工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基金(A类份额) 基金产品资料概要更新 编制日期:2023年11月27日 送出日期:2023年11月30日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 工银月月薪定期支付债券 基金代码 000236 下属基金简称 工银月月薪定期支付债券A 下属基金交易代码 000236 基金管理人 工银瑞信基金管理有限公 基金托管人 交通银行股份有限公司 司 基金合同生效日 2013年8月14日 上市交易所及上市日 - 期 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金基金 2019年6月5日 基金经理 张洋 经理的日期 证券从业日期 2012年7月2日 本基金采用定期支付机制,即本基金管理人将按基金合同约定的支付周期,根据约 其他 定的年度支付比率,以定期支付日的基金资产净值为基准向基金持有人提供稳定现 金收入的机制。 注:本基金在正常开放期内接受投资者的申购和赎回申请,在定期支付日只接受投资者的申购申请。 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 本基金的投资安排,请阅读本基金《招募说明书》“基金的投资”章节了解详细情况。 投资目标 在控制风险并保持资产流动性的基础上,通过配置债券等固定收益类金融工具,追求 基金资产的长期稳定增值,以获得超过基金业绩比较基准的投资收益。 本基金投资于具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的企业债券、公司 债券、可转换债券(含可分离债券)、金融债、央行票据、国债、资产支持证券、中期 票据、短期融资券、债券回购和银行存款等固定收益类资产,一级市场新股申购和增 发新股、二级市场股票、权证和存托凭证等权益类资产,以及法律法规或中国证监会 投资范围 允许基金投资的其他金融工具。 本基金投资组合资产配置比例:债券资产占基金资产的比例不低于80%,股票资产和 存托凭证占基金资产的比例不超过20%,本基金持有的全部权证,其市值不得超过基 金资产净值的3%,基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的 比例不低于5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 主要投资策略 本基金将在资产配置策略的基础上,通过固定收益类品种投资策略构筑债券组合的平 稳收益,通过积极的权益类资产投资策略追求基金资产的增强型回报。 业绩比较基准 三年期银行定期存款收益率(税后)+1.5%。 本基金为债券型基金,预期收益和预期风险水平高于货币市场基金,低于混合型基金 风险收益特征 与股票型基金;因为本基金可以配置二级市场股票,所以预期收益和预期风险水平高 于投资范围不含二级市场股票的债券型基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注:1、本基金基金合同于2013年08月14日生效。合同生效当年不满完整自然年度的,按实际期限计算净 值增长率。 2、基金的过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 备注 /持有期限(N) 申购费 M<100万元 0.80% 非养老金客户 (前收费) 100万元≤M<300万元 0.50% 非养老金客户 300万元≤M<500万元 0.30% 非养老金客户 M≥500万元 1,000元/笔 非养老金客户 M<100万元 0.32% 养老金客户 100万元≤M<300万元 0.15% 养老金客户 300万元≤M<500万元 0.06% 养老金客户 M≥500万元 1,000元/笔 养老金客户 N<1年 1.50% - 赎回费 1年≤N<2年 0.50% - N≥2年 0.00% - (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率 管理费 0.7% 托管费 0.2% 注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者在投资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,理性判断市场,并承担基金投资中出现的各类风险,包括但不限于:投资组合风险、管理风险、合规性风险、操作风险、流动性风险、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险和本基金的特定风险等。 本基金投资于债券资产不低于基金资产的80%。本基金无法完全规避发债主体特别是公司债、企业债的发债主体的信用质量变化造成的信用风险;另外,如果持有的信用债出现信用违约风险,将给基金净值带来较大的负面影响和波动。 本基金可投资于科创板股票,会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险;其他风险包括但不限于集中度风险、系统性风险、政策风险等。基金可根据投资策略需要或市场环境的变化,选择将部分基金资产投资于科创板股票或选择不将基金资产投资于科创板股票,基金资产并非必然投资于科创板股票。 本基金采用的定期支付机制与收益分配不同,不需要考虑基金是否具备分红能力,即基金在弥补上期亏损之后仍有正可分配收益,而是以基金资产净值为基准,按某一固定比例进行自动支付,简而言之,投资者得到的支付现金流除基金收益外,可能包含部分基金资产。在特别年度基金未实现与当年约定支付比率等同的年化收益的情况下,定期支付将使基金资产面临损耗的风险。 本基金设置了定期支付机制,根据产品业务特点,需对注册登记、客户服务等信息技术系统进行改造,业务实现相对比较复杂。因此存在注册登记系统和IT系统出错和瘫痪的风险。 本基金的投资范围包括存托凭证,若投资可能面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险,以及与创新企业、境外发行人、中国存托凭证发行机制以及交易机制等相关的风险。 当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时,基金管理人经与基金托管人协商一致,并咨询会计师事务所意见后,可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。侧袋机制实施期间,基金管理人将对基金简称进行特殊标识,并不办理侧袋账户的申购赎回,基金份额持有人可能面临无法及时获得侧袋账户对应部分的资金的流动性风险。基金管理人将按照持有人利益最大化原则,采取将特定资产予以处置变现等方式,但因特定资产的变现时间具有不确定性,最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值,基金份额持有人可能因此面临损失。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的争议,按照《基金合同》“争议的处理”章节的约定处理。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站http://www.icbccs.com.cn或致电本公司客户服务热线4008119999 1、基金合同、托管协议、招募说明书 2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3、基金份额净值 4、基金销售机构及联系方式 5、其他重要资料 六、其他情况说明 无