光大保德信现金宝货币市场基金 招募说明书摘要（更新） 光大保德信现金宝货币市场基金（以下简称“本基金”）于 2013 年 5 月 29 日经中国证券监督管理委员会证监基金字[2013]700 号文核准公开募集。本基金 份额于 2013 年 8 月 21 日至 9 月 3 日发售，本基金合同于 2013 年 9 月 5 日生效。 基金管理人：光大保德信基金管理有限公司 基金托管人：中国农业银行股份有限公司 重要提示 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值 和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资有风险，投资人申购本基金时应认真阅读本招募说明书、基金产品资料 概要，全面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资人自身的风险承受 能力，并对于申购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理 人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人作出投资决策后，基金运 营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责。 基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露办法》实施之日起 一年后开始执行。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并 不构成新基金业绩表现的保证。 本更新招募说明书所载内容截止日为 2020 年 3 月 31 日，有关财务数据和净 值表现截止日为 2019 年 12 月 31 日。 1  一、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：光大保德信基金管理有限公司 设立日期：2004 年 4 月 22 日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2004]42 号 注册地址：上海市黄浦区中山东二路 558 号外滩金融中心 1 幢，6 层 办公地址：上海市黄浦区中山东二路 558 号外滩金融中心 1 幢（北区 3 号楼）， 6-7 层、10 层 法定代表人：林昌 注册资本：人民币 1.6 亿元 股权结构：光大证券股份有限公司（以下简称“光大证券”）持 55%的股权； 保德信投资管理有限公司持 45%的股权 电话：（021）80262888 传真：（021）80262468 客服电话：4008-202-888 网址：www.epf.com.cn 联系人：殷瑞皞 （二）主要人员情况 1、董事会成员 林昌先生，董事长，北京大学硕士。历任光大证券南方总部研究部总经理、 投资银行一部总经理、南方总部副总经理、投资银行总部总经理、光大证券助理 总裁。现任本基金管理人董事长兼总经理（代任）。 Glenwyn P. Baptist 先生，副董事长，美国西北大学管理系硕士学位，CFA。 历任保德信金融集团企业金融部助理副总裁、保德信金融集团研究部总监、保德 信金融集团业务管理部首席运营官、保德信金融集团市场及业务管理部共同基金 总监、保德信金融集团投资管理部首席投资官、保德信金融集团业务管理部总裁 兼首席投资官。现任保德信国际投资总裁兼 CIO。 俞大伟先生，董事，同济大学工商管理硕士。历任江苏东华期货有限公司苏 2 州办交易部经纪人，上海中期期货经纪有限公司苏州交易部经理，河南鑫福期货 有限公司苏州代表处经理，上海中期期货经纪有限公司苏州营业部副经理、经理， 上海中期期货经纪有限公司副总经理，光大期货有限公司常务副总经理、总经理。 现任光大期货有限公司董事、总经理。 王俪玲女士，董事，美国波士顿大学硕士，曾任荷兰银行（中国台湾）的法 务长，联鼎法律事务所（中国台湾）、泰运法律事务所（中国台湾）律师。现任 保德信金融集团高级副总裁兼区域顾问（亚洲）。 孔伟先生，独立董事，甘肃政法学院法律系法学学士学位。曾任职于甘肃省 经济律师事务所、史密夫律师行（伦敦、香港）、外立综合法律事务所、上海市 瑛明律师事务所。现任北京市中伦（上海）律师事务所上海分所管理合伙人、中 微半导体设备（上海）股份有限公司董事、通用环球医疗集团有限公司董事。 郭荣丽女士，独立董事，东北财经大学博士。曾任东北财经大学讲师，招商 银行总行会计部副总经理、招商银行南山支行行长、招商银行总行会计部总经理， 渤海银行董事、首席财务官，中国银联党委委员、首席财务官兼银联商务股份有 限公司董事长。现任上海通华金科投资控股有限公司总裁、通联支付网络服务股 份有限公司董事、上海通联金融服务有限公司董事。 王永钦先生，独立董事，复旦大学经济学博士、耶鲁大学博士后、哈佛大学 富布赖特高级访问学者。曾任职山东日照纺织抽纱进出口集团公司、山东日照比 特集团出口部经理、复旦大学经济学院讲师、副教授。现任复旦大学绿庭新兴金 融业态研究中心主任、经济学院 985 平台副主任。 胡雅丽女士，董事，武汉大学硕士。曾任职招商证券股份有限公司家电行业 分析师，中信证券股份有限公司家电行业首席分析师、MD、新三板市场首席分析 师，光大证券股份有限公司研究所常务副所长。现任光大证券股份有限公司研究 所所长。 2、监事会成员 陈浒先生，监事长，华东师范大学工理学士、工学硕士，美国宾夕法尼亚大 学沃顿商学院 MBA。历任陆家嘴（集团）有限公司业务经理，上海市浦东新区金 融服务局局长助理，光大证券股份有限公司战略发展部总经理、结构化融资部总 经理。现任光大发展投资有限公司总经理。 3  吴庚辉先生，监事，曼尼托巴大学理学硕士。历任加拿大永明金融集团精算 总监，美国国际集团国际团险管理部副总精算师，美国保德信金融集团集团副总 裁兼总精算师、全球资产管理高级投资副总裁、全球审计部高级副总裁。现任美 国保德信金融集团全球战略规划董事总经理。 王永万先生，监事，吉林财贸学院经济管理专业学士。曾任海口会计师事务 所审计员，海南省国际租赁有限公司证券营业部财务主管，湘财证券有限责任公 司海口营业部、深圳营业部及南方总部财务经理，宝盈基金管理有限公司基金会 计主管，摩根士丹利华鑫基金管理有限公司基金运营部总监等职务。现任本基金 管理人运营部总监。 赵大年先生，监事，中国科学技术大学统计与金融系学士，中国科学院数学 与系统科学研究院统计学专业硕士。历任申万巴黎基金管理有限公司任职产品设 计经理，钧锋投资咨询有限公司任职投资经理。2009 年 4 月加入光大保德信基 金管理有限公司，先后担任风险管理部风险控制专员、风险控制高级经理、副总 监、总监（负责量化投资研究等）、量化投资部总监、基金经理、风险管理部副 总监，现任风险管理部总监。 3、公司高级管理人员 林昌先生，现任本基金管理人董事长兼总经理（代任），简历同上。 李常青先生，中欧国际工商学院 EMBA。历任中国科学技术大学化学系教师， 安徽众城高昕律师事务所律师，天同（万家）基金管理有限公司市场拓展部高级 经理、监察稽核部总监助理、北京办事处主任，诺德基金管理有限公司监察稽核 部总监等职务，2010 年 7 月加入光大保德信基金管理有限公司，先后担任监察 稽核部总监、战略发展部总监、督察长兼风险管理部总监，现任本基金管理人副 总经理兼子公司执行董事。 盛松先生，北京大学硕士，中国国籍。曾就职于中国科学院空间技术中心科 利华有限公司，历任中国光大国际信托投资公司证券部交易部经理，光大证券资 产管理总部总经理，2003 年参加光大保德信基金管理有限公司筹备工作，2004 年 4 月至 2014 年 8 月担任督察长，2018 年 3 月至 2019 年 11 月兼任公司量化投 资部总监，2017 年 1 月至 2020 年 2 月兼任光大保德信量化核心证券投资基金的 基金经理。现任本基金管理人副总经理、首席投资总监。 4  梅雷军先生，吉林大学博士。曾任深圳蛇口安达实业股份有限公司投资管理 部经理，光大证券股份有限公司南方总部机构管理部总经理兼任电脑部总经理、 光大证券股份有限公司电子商务一部总经理、信息技术部总经理兼客户服务中心 总经理。2004 年 7 月加入光大保德信基金管理有限公司，现任本基金管理人副 总经理、首席运营总监兼首席信息官。 董文卓先生，中山大学金融学硕士。历任招商基金管理有限公司实习研究助 理、研究员，平安资产管理有限公司固定收益部投资经理，平安养老保险股份有 限公司固收投资总监兼固定收益部总经理、年金投资决策委员会委员、年金另类 投资决策委员会委员、年金基金经理、专户投资经理、基本养老投资经理等。2017 年 5 月加入光大保德信基金管理有限公司，2017 年 9 月至 2019 年 3 月担任专户 投资经理。现任本基金管理人副总经理兼固定收益投资总监。 管江女士，上海财经大学财务管理专业学士。历任普华永道（中天）会计师 事务所金融组高级审计师。2006 年 11 月加入光大保德信基金管理有限公司，先 后担任监察稽核高级经理、监察稽核部副总监。现任本基金管理人督察长、董事 会秘书兼监察稽核部总监。 4、本基金基金经理 历任基金经理： 韩爱丽女士，担任本基金基金经理时间为 2013 年 9 月 5 日至 2014 年 9 月 10 日。 蔡乐女士，担任本基金基金经理时间为 2014 年 9 月 11 日至 2018 年 3 月 23 日。 现任基金经理： 魏丽女士，于 2007 年获得南京财经大学应用数学系学士学位，2010 年获得 复旦大学统计学硕士学位。2010 年 9 月至 2013 年 7 月在融通基金管理有限公司 任职交易员、研究员；2013 年 7 月至 2017 年 10 月在农银汇理基金管理有限公 司任职研究员、基金经理助理、基金经理，2015 年 12 月至 2017 年 10 月担任农 银汇理天天利货币市场基金的基金经理；2017 年 10 月加入光大保德信基金管理 有限公司。现任光大保德信现金宝货币市场基金基金经理、光大保德信耀钱包货 币市场基金基金经理、光大保德信恒利纯债债券型证券投资基金基金经理、光大 5 保德信永鑫灵活配置混合型证券投资基金基金经理、光大保德信永利纯债债券型 证券投资基金基金经理、光大保德信尊泰三年定期开放债券型证券投资基金基金 经理。 5、投资决策委员会成员 盛松先生，现任本基金管理人副总经理、首席投资总监。 董文卓先生，现任本基金管理人副总经理兼固定收益投资总监。 戴奇雷先生，现任本基金管理人权益投资部总监兼光大保德信均衡精选混合 型证券投资基金基金经理、光大保德信优势配置混合型证券投资基金基金经理。 林晓凤女士，现任本基金管理人权益投资部副总监兼光大保德信一带一路战 略主题混合型证券投资基金基金经理、光大保德信铭鑫灵活配置混合型证券投资 基金基金经理、光大保德信睿鑫灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 上述人员无近亲属关系。 二、基金托管人 1、基金托管人概况 名称：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行） 住所：北京市东城区建国门内大街 69 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座 法定代表人：周慕冰 成立日期：2009 年 1 月 15 日 批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复[2009]13 号 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]23 号 注册资本：34,998,303.4 万元人民币 存续期间：持续经营 联系电话：010-66060069 传真：010-68121816 联系人：贺倩 三、相关服务机构 6  （一）直销机构 名称：光大保德信基金管理有限公司 注册地址：上海市黄浦区中山东二路 558 号外滩金融中心 1 幢，6 层 办公地址：上海市黄浦区中山东二路 558 号外滩金融中心 1 幢（北区 3 号楼）， 6-7 层、10 层 电话：（021）80262466、80262481 传真：（021）80262482 客服电话：4008-202-888 联系人：王颖 网址：www.epf.com.cn （二）代销机构 1.东莞农村商业银行股份有限公司 注册地址：东莞市南城路 2 号 办公地址：东莞市南城路 2 号 法定代表人：何沛良 联系人：谭少筠 联系人电话：0769-22118343 客服热线：0769-961122 网址：www.drcbank.com 2.交通银行股份有限公司 办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号 法定代表人：任德奇 联系人：王菁 联系人电话：021-58781234 传真：021-58408483 客服热线：95559 网址：www.bankcomm.com 7 3.晋商银行股份有限公司 注册地址：山西省太原市万柏林区长风西街 1 号丽华大厦 办公地址：山西省太原市万柏林区长风西街 1 号丽华大厦 法定代表人：阎俊生 联系人：董嘉文 联系人电话：0351-6819926 传真：0351-6819926 客服热线：95105588 网址：www.jshbank.com 4.平安银行股份有限公司 注册地址：深圳市深南中路 1099 号平安银行大厦 法定代表人：孙建一 客服热线：95511-3 网址：www.pingan.com 5.上海农村商业银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区浦东大道 981 号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 8 号中融碧玉蓝天大厦 15－23 层 法定代表人：胡平西 联系人：吴海平 联系人电话：021-38576969 客服热线：021-962999 网址： www.srcb.com 6.兴业银行股份有限公司 注册地址：福州市湖东路 154 号 法定代表人：高建平 8 联系人：刘玲 联系人电话：（021）52629999 客服热线：95561 网址：www.cib.com.cn 7.招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行股份有限公司大厦 法定代表人：李建红 联系人：邓炯鹏 联系人电话：0755-83198888 传真：0755-83195109 客服热线：95555 网址：www.cmbchina.com 8.中国光大银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心 法定代表人：李晓鹏 联系人：朱红 客服热线：95595 网址：www.cebbank.com 9.中国农业银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街 69 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座 法定代表人：周慕冰 联系人：贺倩 联系人电话：010-66060069 传真：010-68121816 客服热线：010-66060069 9 网址：www.abchina.com 10.中信银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座 办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座 法定代表人：李庆萍 联系人：丰靖 客服热线：95558 网址：bank.ecitic.com 11. 光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号 办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表人：周健男 联系人：何耀 联系人电话：021-22169999 传真：021-22169134 客服热线：95525 网址：www.ebscn.com 12. 国金证券股份有限公司 注册地址： 四川省成都市青羊区东城根上街 95 号 办公地址：四川省成都市青羊区东城根上街 95 号 法定代表人：冉云 联系人：刘婧漪、贾鹏 联系人电话：028-86690057、028-86690058 传真：028-86690126 客服热线：4006-600-109/95310 网址：www.gjzq.com.cn 10 13. 国泰君安证券股份有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号 办公地址：上海市静安区南京西路 768 号国泰君安大厦 法定代表人：贺青 联系人：朱雅崴 联系人电话：021－38676666 传真：021－38670666 客服热线：95521/4008888666 网址：www.gtja.com 14. 山西证券股份有限公司 注册地址：山西省太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼 法定代表人：侯巍 联系人：郭熠 联系人电话：（0351）8686659 传真：（0351）8686619 客服热线：400-666-1618 网址：www.i618.com.cn 15. 信达证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼信达金融中心 法定代表人：张志刚 联系人：尹旭航 联系人电话：010-63081000 传真：010-63081344 客服热线：95321 网址：www.cindasc.com 11 16. 中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 法定代表人：张佑君 联系人电话：（0755）83073087 传真：（0755）83073104 客服热线：95548 网址：www.cs.ecitic.com 17.东北证券股份有限公司 注册地址：长春市生态大街 6666 号 办公地址：吉林省长春市生态大街 6666 号 法定代表人：李福春 联系人：安岩岩 联系人电话：0431-85096517 传真：95360 客服热线：95360 网址：www.nesc.cn 18.东方财富证券股份有限公司 注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方财富大厦 法定代表人：陈宏 联系人：付佳 客服热线：95357 网址：http://www.18.cn 19.东兴证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 12-15 层 12 办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 12-15 层 法定代表人：魏庆华 联系人：汤漫川 联系人电话：010-66555316 传真：010-66555133 客服热线：95309 网址：www.dxzq.net 20.国海证券股份有限公司 注册地址：广西桂林市辅星路 13 号 办公地址：深圳市福田区竹子林四路光大银行大厦 3 楼 法定代表人：何春梅 联系人：牛孟宇 联系人电话：0755-83709350 传真：0755-83704850 客服热线：95563 网址：www.ghzq.com.cn 21.国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1010 号国际信托大厦 21 楼 法定代表人：何如 联系人：李颖 联系人电话：0755-82130833 传真：0755-82133952 客服热线：95536 网址：www.guosen.com.cn 22.华泰证券股份有限公司 13  注册地址：南京市江东中路 228 号 办公地址：南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场 法定代表人：周易 联系人：庞晓芸 联系人电话：0755-82492193 传真：0755-82492962 客服热线：95597 网址：www.htsc.com.cn 23.平安证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街道益田路 5023 号平安金融中心 B 座第 22-25 层 办公地址：深圳市福田区福田街道益田路 5023 号平安金融中心 B 座第 22-25 层 法定代表人：何之江 联系人：周驰 联系人电话：021-38637436 传真：021-58991896 客服热线：95511-8 网址：stock.pingan.com 24.上海证券有限责任公司 注册地址：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼 法定代表人：李俊杰 联系人：邵珍珍 联系人电话：021-53686888 客服热线：4008-918-918 网址：www.shzq.com 14  25.申万宏源证券有限公司 注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 法定代表人：李梅 联系人：陈飙 联系人电话：021-33389888 传真：021-33388224 客服热线：4008-895-523/021-95523 网址：www.swhysc.com 26.兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路 268 号证券大厦 办公地址：福州市湖东路 268 号证券大厦 法定代表人：兰荣 联系人：夏中苏 联系人电话：（0591）38281963 客服热线：95562 网址：www.xyzq.com.cn 27.粤开证券股份有限公司 注册地址：惠州市江北东江三路 55 号广播电视新闻中心西面一层大堂和三、 四层 办公地址：深圳市福田区深南中路 2002 号中广核大厦北楼 10 层 法定代表人：严亦斌 联系人：彭莲 联系人电话：0755-83331195 客服热线：95564 网址：http://www.ykzq.com 15  28.中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层 办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 法定代表人：陈共炎 联系人：辛国政 联系人电话：010-83574507 传真：010-66568990 客服热线：400-888-8888/95551 网址：www.chinastock.com.cn 29.中国中金财富证券有限公司 注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18 层 -21 层及第 04 层 01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、22、 23 单元 办公地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 04、18 层至 21 层 法定代表人：高涛 联系人：刘毅 联系人电话：0755-82023442 传真：0755-82026539 客服热线：4006-008-008 网址：www.china-invs.cn 30.中泰证券股份有限公司 注册地址：济南市市中区经七路 86 号 法定代表人：李玮 客服热线：95538 网址：www.qlzq.com.cn 16  31.中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号 法定代表人：王常青 联系人：权唐 联系人电话：（010）85130588 传真：（010）65182261 客服热线：400-8888-108 网址： www.csc108.com 32.中信证券（山东）有限责任公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001 办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层 法定代表人：姜晓林 联系人：刘晓明 联系人电话：0531－89606165 客服热线：95548 网址：www.zxwt.com.cn 33.中信证券华南股份有限公司 注册地址：广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层 办公地址： 广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层 法定代表人：胡伏云 联系人：陈靖 联系人电话：020-88836999 传真：020-88836984 客服热线：95396 网址： www.gzs.com.cn 17 34. 中信证券（浙江）有限责任公司 注册地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 588 号恒鑫大厦主楼 19、20 层 法定代表人：沈强 客服电话：（0571）96598 传真：（0571）85783771 联系人：丁思聪 网址：www.bigsun.com.cn 35. 珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B1201-1203 法定代表人：肖雯 联系人：邱湘湘 联系人电话：020-89629099 传真：020-89629011 客服热线：020-89629066 网址：www.yingmi.cn 36.北京百度百盈基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区上地十街 10 号 1 幢 1 层 101 办公地址：北京市海淀区信息路甲 9 号奎科大厦 法定代表人： 张旭阳 联系人： 杨琳 联系人电话：010-61952703 传真：010-61951007 客服热线：95055-4 网址：www.baiyingfund.com 18 37.北京蛋卷基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507 办公地址：北京市朝阳区创远路 34 号融新科技中心 C 座 1501 法定代表人：钟斐斐 联系人：侯芳芳 联系人电话：010-57319532 传真：010-84997571 客服热线：400-159-9288 网址：https://danjuanapp.com/ 38.北京虹点基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元 办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元 法定代表人：郑毓栋 联系人：姜颖 联系人电话：13522549431 传真：010-65951887 客服热线：400-618-0707 网址：www.hongdianfund.com 39.北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 A 座 1108 号 办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 A 座 1108 号 法定代表人：王伟刚 联系人：熊小满 联系人电话：010-56251471 传真：010-62680827 客服热线：400-619-9059 网址：www.hcjijin.com 19 40.北京钱景财富投资管理有限公司 注册地址：北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012 办公地址：北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012 法定代表人：赵荣春 联系人：魏争 联系人电话：010-57418829 传真：010-57569671 客服热线：400-678-5095 网址：www.niuji.net 41.北京增财基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208 室 办公地址：北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208-1209 室 法定代表人：罗细安 联系人：孙晋峰 联系人电话：010-67000988 传真： 010-67000988-6000 客服热线：400-001-8811 网址：www.zcvc.com.cn 42.北京展恒基金销售有限公司 注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号 办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里 2 号民建大厦 6 层 法定代表人：闫振杰 联系人： 张晶晶 联系人电话：010--62020088--8105 传真： 010--62020088--8802 客服热线：400-888-6661 20  网址：www.myfund.com 43.北京植信基金销售有限公司 注册地址：北京市密云区兴盛南路 8 号院 2 号楼 106 室-67 办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源 10 号 法定代表人：王军辉 联系人：张喆 联系人电话：010-56075718 传真：010-67767615 客服热线：4006-802-123 网址：www.zhixin-inv.com 44.大泰金石基金销售有限公司 注册地址：南京市建邺区江东中路 359 号国睿大厦一号楼 B 区 4 楼 A506 室 办公地址：（上海）上海市长宁区虹桥路 1386 号文广大厦 15 楼 法定代表人：袁顾明 联系人：何庭宇 联系人电话：021-22267987 传真：021-22268089 客服热线：021-22267995 网址：www.dtfunds.com 45.光大期货有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 729 号 6 楼 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 729 号陆家嘴世纪金融广 场 1 号楼 6 楼 法定代表人：俞大伟 联系人：杨蕾 客服热线：400-700-7979 21 网址：www.ebfcn.com 46.海银基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区东方路 1217 号 16 楼 B 单元 办公地址：上海市浦东新区东方路 1217 号陆家嘴金融服务广场 6 楼 法定代表人：刘惠 联系人：毛林 联系人电话：021-80133597 传真：021-80133413 客服热线：400-808-1016 网址：www.fundhaiyin.com 47.和耕传承基金销售有限公司 注册地址：郑州市郑东新区东风东路、康宁北街 6 号楼 6 楼 办公地址：郑州市郑东新区东风东路、康宁北街 6 号楼 6 楼 法定代表人：李淑慧 联系人：胡静华 客服热线：4000-555-671 网址：www.hgccpb.com 48.和讯信息科技有限公司 注册地址：北京市朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 办公地址：北京市朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 法定代表人：王莉 联系人：周轶 联系人电话： 021-20835789 传真：021-20835885 客服热线：400-920-0022 网址：licaike.hexun.com 22 49.济安财富（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307 办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307 法定代表人：杨健 联系人：李海燕 联系人电话：010-65309516 传真：010-65330699 客服热线：400-673-7010 网址：www.jianfortune.com 50.江苏汇林保大基金销售有限公司 注册地址：南京市高淳区砖墙集镇 78 号 办公地址：南京市鼓楼区中山北路 2 号绿地紫峰大厦 2005 室 法定代表人：吴言林 联系人：张宏鹤 传真：021-53086809 客服热线：025-66046166 网址：www.huilinbd.com 51.蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2 号 办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼 法定代表人：陈柏青 联系人：周嬿旻 联系人电话：021-60897869、0571-28829790 传真：0571-26698533 客服热线：4000-766-123 网址：www.fund123.cn 23 52.南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号 办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号 法定代表人：钱燕飞 联系人：喻明明 联系人电话：025-66008800-884131 传真：025-66996699-884131 客服热线：95177 网址：www.snjijin.com 53.诺亚正行基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室 办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32 号 c 栋 法定代表人：汪静波 联系人：曾传溢 联系人电话：15521232169 客服热线：400-821-5399 网址：www.noah-fund.com 54.上海长量基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层 法定代表人：张跃伟 联系人：邱燕芳 联系人电话：021-20691831 传真：021-20691861 客服热线：400-089-1289 网址：www.erichfund.com 24 55.上海大智慧基金销售有限公司 注册地址：中国上海市浦东新区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元 办公地址：中国上海市浦东新区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元 法定代表人：申健 联系人：张蜓 联系人电话：18017373527 客服热线：021-20292031 网址：www.wg.com.cn 56.上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室 办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～906 室 法定代表人：杨文斌 联系人： 张茹 联系人电话：021-58870011 传真：021-68596919 客服热线：400-700-9665 网址：www.ehowbuy.com 57.上海汇付基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区黄河路 333 号 201 室 A 区 056 单元 办公地址：上海市徐汇区宜山路 700 号 C5 幢 1 楼 法定代表人：金佶 联系人：甄宝林 联系人电话：021-34013996*3011 传真：021-33323837 客服热线：021-34013999 网址：www.hotjijin.com 25  58.上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰 和经济发展区） 办公地址：上海市杨浦区昆明路 518 号 A1002 室 法定代表人：王翔 联系人：蓝杰 联系人电话： 021-65370077 传真：021-55085991 客服热线：4008-205-369 网址：www.jiyufund.com.cn 59.上海凯石财富基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室 办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼 法定代表人：陈继武 联系人：李晓明 联系人电话：021-63333319 传真： 021-63332523 客服热线：4000-178-000 网址： www.lingxianfund.com 60.上海利得基金销售有限公司 注册地址：上海市宝山区蕰川路 5475 号 1033 室 办公地址：上海市浦东新区东方路 989 号中达广场 201 室 法定代表人：盛大 联系人：程毅 联系人电话：021-50583533 传真： 021-50583633 26 客服热线：400-005-6355 网址：www.leadfund.com.cn 61.上海联泰基金销售有限公司 注册地址：上海市自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室 办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层 法定代表人：尹彬彬 联系人：兰敏 联系人电话：021-52822063 传真：021-52975270 客服热线：400-118-1188 网址：www.66liantai.com 62.上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 15 楼 法定代表人：王之光 联系人：宁博宇 联系人电话：021-20665952 传真：021-22066653 客服热线：4008-219-031 网址：www.lufunds.com 63.上海陆享基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区南汇新城镇环湖西二路 888 号 1 幢 1 区 14032 室 办公地址：上海市浦东新区世纪大道 1196 号世纪汇二座 16 层 法定代表人：陈志英 联系人：韦巍 联系人电话：021-53398816 27 传真：021-53398801 客服热线：021-53398816 网址：www.luxxfund.com 64.上海攀赢基金销售有限公司 注册地址：上海市闸北区广中西路 1207 号 306 室 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴银城中路 488 号太平金融大厦 603 室 法定代表人：田为奇 联系人：吴卫东 客服热线：021-68889082 网址：www.pytz.cn 65.上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦 法定代表人：其实 联系人：潘世友 联系人电话：021-54509988 分机：7019 传真：021-64385308 客服热线：400-1818-188 网址：www.1234567.com.cn 66.上海万得基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座 办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 11 楼 法定代表人：王廷富 联系人：徐亚丹 联系人电话：021-5071-2782 传真：021-5071-0161 28 客服热线：400-821-0203 网址：http://www.520fund.com.cn 67.深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006# 办公地址：深圳市福田区福田街道民田路 178 号华融大厦 27 层 2704 法定代表人：杨懿 联系人：刘宝文 联系人电话：0755-88394688 客服热线：400-166-1188 网址： www.xinlande.com.cn 68.深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I、J 单元 办公地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I、J 单元 法定代表人：薛峰 联系人：汤素娅 联系人电话：0755-33227950 传真：0755-82080798 客服热线：4006-788-887 网址：www.zlfund.cn 69.泰诚财富基金销售（大连）有限公司 注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号 办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号 法定代表人：李春光 联系人：徐江 传真：0411-84396536 客服热线：400-0411-011 29 网址： www.haojiyoujijin.com 70.阳光人寿保险股份有限公司 注册地址：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层 办公地址：北京市朝阳区朝外大街 20 号联合大厦 701A 室 法定代表人：李科 联系人：王超 联系人电话：010-59053660 传真：010-8563277 客服热线：95510 网址：fund.sinosig.com 71.一路财富（北京）信息科技有限公司 注册地址：北京市西城区车公庄大街 9 号院 5 号楼 702（德胜园区） 办公地址：北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208 法定代表人：吴雪秀 联系人：卜石红 联系人电话：010-88312877 传真：010-88312885 客服热线：400-001-1566 网址：www.yilucaifu.com 72.宜信普泽（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809 办公地址：北京市朝阳区建国路 88 号 SOHO 现代城 C 座 1809 室 法定代表人：沈伟桦 联系人：宋欣晔 联系人电话：010-52361860 传真：010-85894285 30  客服热线：400-6099-200 网址：www.yixinfund.com 73.浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室 办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街道同顺街 18 号同花顺大楼 4 层 法定代表人：凌顺平 联系人电话：0571-88911818-8653 传真：0571-86800423 客服热线：4008-773-772 网址：www.5ifund.com 74.中证金牛（北京）投资咨询有限公司 注册地址：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 A 座 5 层 法定代表人：钱昊旻 联系人：沈晨 联系人电话：010-59336544 传真：010-59336586 客服热线：4008-909-998 网址：http://www.jnlc.com/ 75. 北京肯特瑞基金销售有限公司（仅代销 A 类） 注册地址：北京市海淀区西三旗建材城中路 12 号 17 号平房 157 办公地址：北京市通州区亦庄经济技术开发区科创十一街 18 号院京东集团 总部 A 座 15 层 法定代表人：王苏宁 联系人：李丹 联系人电话：010-89187634 31  传真：010-89189566 客服热线：95118 网址：kenterui.jd.com 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售 本基金，并在基金管理人网站公示。销售机构可以根据情况变化增加或减少其销 售城市（网点）。 （三）登记机构 名称：光大保德信基金管理有限公司 注册地址：上海市黄浦区中山东二路 558 号外滩金融中心 1 幢，6 层 办公地址：上海市黄浦区中山东二路 558 号外滩金融中心 1 幢（北区 3 号楼）， 6-7 层、10 层 法定代表人：林昌 电话：（021）80262888 传真：（021）80262483 联系人：杨静 （四）律师事务所和经办律师 名称：国浩律师集团(上海)事务所 注册地址：上海市南京西路 580 号南证大厦 45-46 层 办公地址：上海市南京西路 580 号南证大厦 45-46 层 负责人：倪俊骥 电话：（021）52341668 传真：（021）62676960 联系人：张佳洁 经办律师：宣伟华、张佳洁 （五）会计师事务所和经办注册会计师 公司全称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 注册地址：中国北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼（东 三办公楼）16 层 办公地址：上海市世纪大道 100 号环球金融中心 50 楼 法定代表人：葛明 32  电话：（021）22288888 传真：（021）22280000 联系人：徐艳 经办会计师:徐艳、蒋燕华 四、基金的名称和类型 基金的名称：光大保德信现金宝货币市场基金 基金的类型：契约型开放式 五、基金的投资目标 本基金力争保持基金资产的流动性和安全性，追求高于业绩比较基准的稳定 收益。 六、基金的投资方向 本基金的投资范围包括： 1、现金； 2、期限在 1 年以内（含 1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据（或 简称“央行票据”）、同业存单； 3、剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、 资产支持证券； 4、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如果法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适 当程序后，可以将其纳入本基金的投资范围。 七、基金的投资策略 本基金将综合考虑各类投资品种的收益和风险特征，在保证基金资产安全性 的基础上力争为投资人创造稳定的收益。同时，本基金将关注宏观经济走势、货 币政策和财政政策的变化，结合对货币市场利率变动的预期，对投资组合进行管 理。 33  1、久期策略 本基金将在对宏观经济环境深入研究的基础上，预期未来市场利率的变化趋 势，确定本基金的久期。若预测未来利率将上升，则本基金将通过缩短组合平均 剩余期限的办法规避利率风险；若预测未来利率下降，则本基金将延长组合平均 剩余期限，获取利率下降带来的回报。 2、类属资产配置策略 类属配置指组合在各类短期金融工具如央行票据、国债、金融债、企业短期 融资券以及现金等投资品种之间的配置比例。本基金将通过分析各类属的相对收 益、利差变化、流动性风险、信用风险等因素来确定类属配置比例，寻找具有投 资价值的投资品种，力争取得较高的回报。 3、银行存款投资策略 银行存款一般具有收益稳定、风险低等基本特征，特别是机构投资者在投资 银行存款时，往往能获得比普通投资者更高的收益率。本基金在投资银行存款时 将对不同银行的银行存款收益率做深入的分析，同时结合各银行的信用等级、存 款期限等因素的研究，综合考量整体利率市场环境及其变动趋势，在严格控制风 险的前提下决定各银行存款的投资比例。 4、个券选择策略 在个券选择层面，将首先考虑安全性因素，优先选择央票、短期国债等高信 用等级的债券品种以规避违约风险。在具体的券种选择上，基金管理人将在正确 拟合收益率曲线的基础上，找出收益率出现明显偏高的券种，并客观分析收益率 出现偏离的原因。若出现因市场原因所导致的收益率高于公允水平，则该券种价 格出现低估，本基金将对此类低估品种进行重点关注。此外，鉴于收益率曲线可 以判断出定价偏高或偏低的期限段，从而指导相对价值投资，这也可以帮助基金 管理人选择投资于定价低估的短期债券品种。 5、回购策略 基金管理人将密切关注短期资金需求激增的机会，通过逆回购的方式融出资 金以分享短期资金利率陡升的投资机会。 八、基金的业绩比较标准 34  本基金的业绩比较基准为人民币活期存款利率(税后)。 本基金定位为现金管理工具，注重基金资产的流动性和安全性，因此采用人 民币活期存款利率(税后)作为业绩比较基准。活期存款利率由中国人民银行公布， 如果活期存款利率或利息税发生调整，则新的业绩比较基准将从调整当日起开始 生效。 如果法律法规或未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用，或有其他 代表性更强、更科学客观的或者更能为市场普遍接受的业绩比较基准适用于本基 金时，本基金管理人可依据维护基金份额持有人合法权益的原则，与基金托管人 协商一致，履行适当程序后对业绩比较基准进行相应调整并及时公告，并在更新 的招募说明书中列示，而无须召开基金份额持有人大会。 九、基金的风险收益特征 本基金预期收益和风险低于债券型基金、混合型基金和股票型基金。 十、基金的投资组合报告 本投资组合报告所载数据截止 2019 年 12 月 31 日。 1、报告期末基金资产组合情况 占基金总资产的比例 序号 项目 金额(元) (%) 1 固定收益投资 5,445,042,521.63 58.31 其中：债券 5,345,042,521.63 57.24 资产支持证券 100,000,000.00 1.07 2 买入返售金融资产 2,450,911,236.37 26.25 其中：买断式回购的买入返售金融 - - 资产 3 银行存款和结算备付金合计 1,423,740,353.10 15.25 4 其他资产 18,437,731.65 0.20 5 合计 9,338,131,842.75 100.00 2、报告期债券回购融资情况 序号 项目 占基金资产净值比例（％） 35 1 报告期内债券回购融资余额 1.25 其中：买断式回购融资 - 项目 占基金资产净值比例 序号 金额 （％） 报告期末债券回购融资余额 233,409,449.88 2.56 2 其中：买断式回购融资 - - 注：上表中，报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内 每个交易日融资余额占资产净值比例的简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20％的说明 本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20%。 3、基金投资组合平均剩余期限 （1）投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 57 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 59 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 32 报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明 报告期内投资组合平均剩余期限未有违规超过 120 天的情况。 （2）报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 序 各期限资产占基金资产 各期限负债占基金资产净值 平均剩余期限 号 净值的比例（%） 的比例（％） 1 30天以内 38.05 2.56 其中：剩余存续期超过 - - 36  397天的浮动利率债 2 30天（含）—60天 21.26 - 其中：剩余存续期超过 - - 397天的浮动利率债 3 60天（含）—90天 25.49 - 其中：剩余存续期超过 - - 397天的浮动利率债 4 90天（含）—120天 2.62 - 其中：剩余存续期超过 - - 397天的浮动利率债 120天（含）—397天 5 14.98 - （含） 其中：剩余存续期超过 - - 397天的浮动利率债 合计 102.40 2.56 4、报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明 报告期内投资组合平均剩余存续期未有超过 240 天的情况。 5、报告期末债券投资组合 （1）报告期末按债券品种分类的债券投资组合 占基金资产净值比例 序号 债券品种 摊余成本 (％) 1 国家债券 179,534,891.22 1.97 2 央行票据 - - 3 金融债券 420,077,721.72 4.62 其中：政策性金融债 420,077,721.72 4.62 37  4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 1,167,502,525.36 12.83 6 中期票据 - - 7 同业存单 3,577,927,383.33 39.31 8 其他 - - 9 合计 5,345,042,521.63 58.73 剩余存续期超过 397 天的浮 10 - - 动利率债券 （2）基金投资前十名债券明细 序 债券代码 债券名称 债券数量 摊余成本（元） 占基金资产净 号 (张) 值比例（％） 1 111989038 19南京银行 5,000,000 495,863,117.74 5.45 CD081 2 111911012 19平安银行 3,000,000 299,378,516.88 3.29 CD012 3 111910062 19兴业银行 3,000,000 298,643,506.78 3.28 CD062 4 071900144 19招商 2,000,000 199,921,949.98 2.20 CP016BC 5 071900155 19招商 2,000,000 199,809,644.09 2.20 CP017BC 6 111910023 19兴业银行 2,000,000 199,565,019.52 2.19 CD023 7 011902645 19南电 2,000,000 199,204,794.00 2.19 SCP020 8 111915054 19民生银行 2,000,000 199,086,152.33 2.19 CD054 38  9 111911245 19平安银行 2,000,000 199,045,109.73 2.19 CD245 10 111908260 19中信银行 2,000,000 196,998,530.76 2.16 CD260 6、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次数 0次 报告期内偏离度的最高值 0.0700% 报告期内偏离度的最低值 0.0256% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值 的简单平均值 0.0448% 报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明 报告期无内负偏离度的绝对值达到0.25%的情况。 报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明 报告期内无正偏离度的绝对值达到 0.5%的情况。 7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证 券投资明细 占基金资 序号 证券代码 证券名称 数量(份) 公允价值(元) 产净值比 例（％） 19 上和 1 1989480 1,000,000.00 100,000,000.00 1.10 4A1(总价) 8、投资组合报告附注 （1）基金计价方法说明 39  本基金估值采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按实际利率并考 虑其买入时的溢价与折价，在其剩余存续期内摊销，每日计提损益。 ②为了避 免采用摊余成本法计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的基金资 产净值发生重大偏离，从而对基金持有人的利益产生稀释和不公平的结果，基金 管理人于每一估值日，采用市场利率或交易价格，对基金持有的估值对象进行重 新评估，即“影子定价”。当基金资产净值与影子定价的偏离达到或超过基金资 产净值的一定幅度时，或基金管理人认为发生了其他的重大偏离时，基金管理人 可以与基金托管人商定后进行调整，使基金资产净值更能公允地反映基金资产价 值，确保以摊余成本法计算的基金资产净值不会对基金持有人造成实质性的损害。 ③如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理 人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的方法估值。 ④ 如有新增事项或变更事项，按国家最新规定估值。 （2）本基金其他需说明的重要事项 无 （3）报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调 查或在报告编制日前一年受到证监会、证券交易所公开谴责、处罚的情况。 （4）其他各项资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 18,436,631.65 4 应收申购款 1,100.00 5 其他应收款 - 6 待摊费用 - 7 其他 - 8 合计 18,437,731.65 40  十一、基金的业绩 （一）基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较 1.光大保德信现金宝货币 A 业绩比较 业绩比较基 净值增 净值增长率 阶段 基准收益 准收益率标 ①-③ ②-④ 长率① 标准差② 率③ 准差④ 2013 年 1.2566% 0.0024% 0.1147% 0.0000% 1.1419% 0.0024% 2014 年 4.1696% 0.0026% 0.3549% 0.0000% 3.8147% 0.0026% 2015 年 3.6165% 0.0036% 0.3549% 0.0000% 3.2616% 0.0036% 2016 年 2.4050% 0.0015% 0.3558% 0.0000% 2.0492% 0.0015% 2017 年 3.6880% 0.0007% 0.3549% 0.0000% 3.3331% 0.0007% 2018 年 3.3610% 0.0023% 0.3549% 0.0000% 3.0061% 0.0023% 2019 年 2.2627% 0.0016% 0.3549% 0.0000% 1.9078% 0.0016% 自基金合同生效 22.6640 20.4191 0.0029% 0.0000% 起至今 % 2.2449% % 0.0029% 2.光大保德信现金宝货币 B 业绩比较 业绩比较基 净值增 净值增长率 阶段 基准收益 准收益率标 ①-③ ②-④ 长率① 标准差② 率③ 准差④ 2013 年 1.3336% 0.0025% 0.1147% 0.0000% 1.2189% 0.0025% 2014 年 4.4182% 0.0026% 0.3549% 0.0000% 4.0633% 0.0026% 2015 年 3.8656% 0.0036% 0.3549% 0.0000% 3.5107% 0.0036% 2016 年 2.6512% 0.0015% 0.3558% 0.0000% 2.2954% 0.0015% 2017 年 3.9386% 0.0007% 0.3549% 0.0000% 3.5837% 0.0007% 2018 年 3.6100% 0.0023% 0.3549% 0.0000% 3.2551% 0.0023% 2019 年 2.5087% 0.0016% 0.3549% 0.0000% 2.1538% 0.0016% 自基金合同生效 24.5387 22.2938 0.0029% 0.0000% 起至今 % 2.2449% % 0.0029% （二）自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准 收益率变动的比较 光大保德信现金宝货币市场基金 累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图 41  (2013 年 9 月 5 日至 2019 年 12 月 31 日) 1.光大保德信现金宝货币 A 2.光大保德信现金宝货币 B 注：根据合同，基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例 符合基金合同的有关约定。本基金已于基金合同规定的期限内完成建仓并达到本基金合同约 定的投资比例。 十二、费用概览 1、 基金费用的种类 42  1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、销售服务费； 4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用； 5、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费； 6、基金份额持有人大会费用； 7、基金的证券交易费用； 8、基金的银行汇划费用； 9、基金的开户费用、账户维护费用； 10、按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.33%年费率计提。管理费的计算 方法如下： H＝E×0.33%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基 金托管人发送基金管理费划款指令（或双方约定的其他方式），基金托管人复核 后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假 日、公休假等,支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计 算方法如下： H＝E×0.10%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基 金托管人发送基金托管费划款指令（或双方约定的其他方式），基金托管人复核 43 后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等, 支付日期顺延。 3.基金销售服务费 本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%，对于由 B 类降级为 A 类的 基金份额持有人，年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用 A 类基金 份额的费率。B 类基金份额的年销售服务费率为 0.01%，对于由 A 类升级为 B 类 的基金份额持有人，年销售服务费率应自其升级后的下一个工作日起享受 B 类基 金份额的费率。两类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同，具体如下： H＝E×年销售服务费率÷当年天数 H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费 E 为前一日该类基金份额的基金资产净值 基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金 销售服务费划付指令（或双方约定的其他方式），经基金托管人复核后于次月首 日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，由基金管理人划付给 销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期 顺延至最近可支付日支付。 上述“（一）基金费用的种类中第 4－10 项费用”，根据有关法规及相应协 议规定，按费用实际支出金额列入或摊入当期费用，由基金托管人从基金财产中 支付。 当出现巨额赎回时，为保护投资者利益，本基金管理人与基金托管人协商一 致后，有权不计提巨额赎回日下一个工作日的基金管理费和销售服务费。相关事 项无需另行公告。 3、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、基金合同生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 44  十三、对招募说明书更新部分的说明 基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作 管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披 露管理办法》、《证券投资基金管理公司治理准则（试行）》及其它有关法律法 规的要求,对本基金招募说明书进行了更新,主要更新内容列示如下： 1. 在“重要提示”中，更新了招募说明书内容的截止日期。 2. 在“三、基金管理人”部分，根据实际情况进行了更新。 3. 在“四、基金托管人”部分，根据实际情况进行了更新。 4. 在“五、相关服务机构”部分，根据实际情况进行了更新。 5. 在“九、基金的投资”部分，数据更新至 12 月 31 日。 6. 在“基金的业绩”部分，数据更新至 12 月 31 日。 7. 在“二十二、其他应披露事项”部分，根据实际情况进行了更新。 光大保德信基金管理有限公司 二〇二〇年四月十七日 45