光大保德信现金宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要 光大保德信现金宝货币市场基金(以下简称“本基金”)于 2013 年 5 月 29 日经中国证券监督管理委员会证监基金字[2013]700 号文核准公开募集。本基金 份额于 2013 年 8 月 21 日至 9 月 3 日发售,本基金合同于 2013 年 9 月 5 日生效。 基金管理人:光大保德信基金管理有限公司 基金托管人:中国农业银行股份有限公司 重要提示 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值 和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产, 但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 投资有风险,投资人认购(或申购)本基金时应认真阅读本招募说明书,全 面认识本基金产品的风险收益特征,应充分考虑投资人自身的风险承受能力,并 对于认购(或申购)基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管 理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在投资人作出投资决策后,基金 运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负责。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并 不构成新基金业绩表现的保证。 本更新招募说明书所载内容截止日为 2015 年 9 月 4 日,有关财务数据和净值 表现截止日为 2015 年 6 月 30 日。 一、基金管理人 (一)基金管理人概况 名称:光大保德信基金管理有限公司 设立日期:2004 年 4 月 22 日 批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基金字[2004]42 号 注册地址:上海市延安东路 222 号外滩中心大厦 46 层 办公地址:上海市延安东路 222 号外滩中心大厦 46-48 层 法定代表人:林昌 注册资本:人民币 1.6 亿元 股权结构:光大证券股份有限公司(以下简称“光大证券”)持 55%的股权 保德信投资管理有限公司持 45%的股权 电话:(021)33074700 传真:(021)63351152 客服电话:4008-202-888 网址:www.epf.com.cn 联系人:王超 (二)主要人员情况 1、董事会成员 林昌先生,董事长,北京大学硕士,中国国籍。历任光大证券南方总部研究 部总经理、投资银行一部总经理、南方总部副总经理、投资银行总部总经理、光 大证券助理总裁。现任本基金管理人董事长。 Glenwyn P. Baptist 先生,副董事长,美国西北大学管理系硕士学位,CFA, 美国国籍。历任保德信金融集团企业金融部助理副总裁、保德信金融集团研究部 总监、保德信金融集团业务管理部首席运营官、保德信金融集团市场及业务管理 部共同基金总监、保德信金融集团投资管理部首席投资官。现任保德信金融集团 业务管理部总裁兼首席投资官。 陶耿先生,董事、总经理,华东师范大学博士,中国国籍。曾任职于中国银 1 行上海市分行、中国银行上海信托咨询公司、中国人民银行上海市分行、中国证 监会上海监管局。现任本基金管理人董事、总经理。 葛新元先生,董事,北京师范大学博士、南京大学博士后,中国国籍。历任 上海社会科学院研究员,湘财证券研究所金融工程研究员,国信证券研究所金融 工程首席分析师、衍生品部副总经理,国信证券研究所金融工程首席分析师、副 所长。现任光大富尊投资有限公司总经理。 俞大伟先生,董事,同济大学工商管理硕士,中国国籍。历任江苏东华期货 有限公司苏州办交易部经纪人,上海中期期货经纪有限公司苏州交易部经理,河 南鑫福期货有限公司苏州代表处经理,上海中期期货经纪有限公司苏州营业部副 经理、经理,上海中期期货经纪有限公司副总经理。现任光大期货有限公司常务 副总经理。 王俪玲女士,董事,美国波士顿大学硕士,曾任荷兰银行(中国台湾)的法 务长,联鼎法律事务所(中国台湾)、泰运法律事务所(中国台湾)律师。现任 保德信金融集团高级副总裁兼区域顾问(中国台湾)。 夏小华先生,独立董事,复旦大学政治经济学系学士,中国国籍。历任交通 银行研究开发部经济研究处处长、研究开发部副总经理,广东发展银行上海分行 常务副行长、行长、党委书记,华夏银行上海分行行长,现任华夏银行上海分行 四级行员。 金德环先生,独立董事,上海财经大学硕士、教授,中国国籍。曾任上海财 经大学财政金融系教研室主任、财政系副主任、证券期货学院副院长。现任上海 财经大学金融学院证券研究中心主任。 郑志先生,独立董事,华东政法学院(现华东政法大学)法律史专业硕士。 曾任安徽国运律师事务所上海分所律师、国浩律师集团(上海)事务所律师、上 海东方华银律师事务所合伙人及律师。现任北京市大成律师事务所上海分所律 师。 2、监事会成员 孙佚先生,监事长,复旦大学博士研究生。历任交通银行总行国际业务部 产品策划经理,光大证券公司办公室综合处副处长、光大证券公司办公室副主任 兼综合处处长。现任光大国际营运总监。 2  颜微潓女士,监事,新加坡国立大学经济和数学双学士,马来西亚国籍, 香港证券业协会会员。历任新加坡 Farenew Mondial 投资私人有限公司分析员, DBS 唯高达亚洲有限公司合规经理,香港交易所上市部副总监,富通集团亚洲区 域合规总监。现任香港保德信亚洲基金管理有限公司董事及首席合规总监。 王永万先生,监事,吉林财贸学院经济管理专业学士。曾任海口会计师事务 所审计员,海南省国际租赁有限公司证券营业部财务主管,湘财证券有限责任公 司海口营业部、深圳营业部及南方总部财务经理,宝盈基金管理有限公司基金会 计主管,摩根士丹利华鑫基金管理有限公司基金运营部总监等职务。现任本基金 管理人运营部总监。 郁疆先生,监事,澳大利亚堪培拉大学工商管理硕士。曾任湘财证券有限责 任公司长沙新民路营业部营销部经理、市场总部经理及董事会办公室秘书,诺安 基金管理有限公司上海分公司高级经理等职务。加入光大保德信基金管理有限公 司后,先后担任销售部高级经理、广州分公司总经理。现任本基金管理人市场销 售(总)部总监兼券商业务部总监。 3、公司高级管理人员 林昌先生,现任本基金管理人董事长,简历同上。 陶耿先生,现任本基金管理人董事、总经理,简历同上。 李常青先生,中欧国际工商学院 EMBA。历任中国科学技术大学化学系教 师,安徽众城高昕律师事务所律师,天同(万家)基金管理有限公司市场拓展部 高级经理、监察稽核部总监助理、北京办事处主任,诺德基金管理有限公司监察 稽核部总监等职务,现担任本基金管理人战略发展部总监,2010 年 7 月加入光 大保德信基金管理有限公司,先后担任监察稽核部总监、战略发展部总监,现任 本基金管理人督察长。 盛松先生,北京大学硕士,中国国籍。历任中国光大国际信托投资公司证券 部交易部经理,光大证券资产管理总部总经理,2003 年参加光大保德信基金管 理有限公司筹备工作,2004 年 4 月起担任光大保德信基金管理有限公司督察长。 现任本基金管理人副总经理兼首席投资总监。 3  梅雷军先生,吉林大学机械系博士,武汉大学机械系学士。基金从业人员资 格。曾任深圳蛇口安达实业股份有限公司投资管理部经理,光大证券股份有限公 司南方总部机构管理部总经理兼任电脑部总经理、光大证券电子商务一部总经 理、信息技术部总经理兼客户服务中心总经理。2004 年 7 月加入光大保德信基 金管理有限公司,现任本基金管理人副总经理兼首席运营总监。 张弛先生,CFA,英国兰卡斯特大学(Lancaster University)金融学硕士。 曾任建设银行上海分行信贷员,华安基金管理有限公司高级产品经理、战略策划 部总监助理。加入光大保德信基金管理有限公司后,先后担任产品总监、市场与 产品总监、代理首席市场总监、首席市场总监,现任本基金管理人副总经理兼首 席市场总监。 4、本基金基金经理 历任基金经理: 韩爱丽女士,担任本基金基金经理时间为 2013 年 9 月 5 日至 2014 年 9 月 11 日。 现任基金经理: 蔡乐女士,金融投资学学士,2003 年 7 月至 2005 年 2 月任方正证券固定收 益部项目经理;2005 年 3 月至 2014 年 8 月历任中再资产管理股份有限公司固定 收益部研究员兼交易员、投资经理助理、自有账户投资经理。2014 年 8 月加入 光大保德信基金管理有限公司,现任光大保德信现金宝货币市场基金基金经理、 光大保德信添天利季度开放短期理财债券型证券投资基金基金经理、光大保德信 添天盈月度理财债券型证券投资基金基金经理、光大保德信添盛双月理财债券型 证券投资基金基金经理、光大保德信鼎鑫灵活配置混合型证券投资基金基金经 理。 5、投资决策委员会成员 陶耿先生,现任本基金管理人董事、总经理。 盛松先生,现任本基金管理人副总经理兼首席投资总监。 4  戴奇雷先生,现任本基金管理人权益投资部总监兼光大保德信中小盘混合型 证券投资基金基金经理、光大保德信均衡精选混合型证券投资基金基金经理、光 大保德信动态优选灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 于进杰先生,现任本基金管理人研究部总监兼光大保德信红利混合型证券投 资基金基金经理、光大保德信优势配置混合型证券投资基金基金经理。 上述人员无近亲属关系。 二、基金托管人 名称:中国农业银行股份有限公司(简称中国农业银行) 住所:北京市东城区建国门内大街 69 号 办公地址:北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座 法定代表人:刘士余 成立日期:2009 年 1 月 15 日 注册资本:32,479,411.7 万元人民币 存续期间:持续经营 联系电话:010-66060069 传真:010-68121816 联系人:林葛 三、相关服务机构 (一)销售机构 光大保德信基金管理有限公司投资理财中心 注册地址:上海市延安东路 222 号外滩中心大厦 46 层 办公地址:上海市延安东路 222 号外滩中心大厦 46-48 层 电话:(021)63352934,63352937 传真:(021)63350429 客服电话:4008-202-888 联系人:罗旭 网址:www.epf.com.cn 5 (二)代销机构 1. 交通银行股份有限公司 办公地址:上海市浦东新区银城中路 188 号 法定代表人:牛锡明 客服电话:95559 联系人:曹榕 电话:021-58781234 传真:021-58408483 网址:www.bankcomm.com 2. 中国光大银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心 法定代表人:唐双宁 客服电话:95595 联系人:薛军丽 电话:010-63636150 传真:010-63639709 网址:www.cebbank.com 3. 招商银行股份有限公司 注册地址:深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行股份有限公司大厦 法定代表人:李建红 客服电话:95555 联系人:邓炯鹏 电话:0755-83198888 传真:0755-83195109 网址:www.cmbchina.com 4. 中信银行股份有限公司 6 注册地址:北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座 办公地址:北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座 法定代表人:田国立 客服电话:95558 联系人:丰靖 网址:http://bank.ecitic.com 5. 中国农业银行股份有限公司 注册地址:北京市东城区建国门内大街 69 号 办公地址:北京市东城区建国门内大街 69 号 法定代表人:蒋超良 客服电话:95599 联系人:刘一宁 电话:010-85108227 传真:010-85109219 网址:www.abchina.com 6. 上海农村商业银行股份有限公司 注册地址:上海市浦东新区浦东大道 981 号 办公地址:上海市浦东新区银城中路 8 号中融碧玉蓝天大厦 15-23 层 法定代表人:胡平西 客服电话:021-962999 联系人:吴海平 电话:021-38576969 网址: www.srcb.com 7. 东莞农村商业银行股份有限公司 注册地址:东莞市南城路 2 号 办公地址:东莞市南城路 2 号 7 法定代表人:何沛良 客服电话:0769-961122 联系人:谭少筠 电话:0769-22118343 传真:0769-22320896 网址: www.drcbank.com 8. 光大证券股份有限公司 注册地址:上海市静安区新闸路 1508 号 办公地址:上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表人:薛峰 电话:021-22169999 传真:021-22169134 客服电话:4008888788、10108998、95525 联系人:刘晨、李芳芳 网址:www.ebscn.com 9. 国泰君安证券股份有限公司 注册地址:上海市浦东新区商城路 618 号 办公地址:上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼 法定代表人:万建华 电话:021-38676666 传真:021-38670666 客服电话:4008888666 联系人:芮敏祺 网址:www.gtja.com 10. 山西证券股份有限公司 地址:山西省太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼 8 法定代表人:侯巍 电话:(0351)8686659 传真:(0351)8686619 客服电话:400-666-1618 联系人:郭熠 网址:www.i618.com.cn 11. 平安证券有限责任公司 注册地址:深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼 办公地址:深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼 法定代表人:杨宇翔 联系人:郑舒丽 电话:(0755)22626172 传真:(0755)82400862 客服电话:95511-8 网址:www.pingan.com 12. 中信证券(浙江)有限责任公司 注册地址:浙江省杭州市滨江区江南大道 588 号恒鑫大厦主楼 19、20 层 法定代表人:沈强 客服电话:(0571)96598 传真:(0571)85783771 联系人:丁思聪 网址:www.bigsun.com.cn 13. 申万宏源证券有限公司 注册地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 办公地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 法定代表人:李梅 9 联系人:黄莹 电话:021-33388211 传真:021-33388224 客服热线:95523 或 4008895523 网址:www.swhysc.com 14. 中信建投证券股份有限公司 注册地址:北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼 办公地址:北京市朝阳门内大街 188 号 法定代表人:王常青 电话:(010)85130588 传真:(010)65182261 客服电话:400-8888-108 联系人:权唐 网址: www.csc108.com 15. 中信证券(山东)有限责任公司 注册地址:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层 (266061) 办公地址:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层 法定代表人:杨宝林 电话:(0532)85022326 传真:(0532)85022605 联系人:吴忠超 网址: www.citicssd.com 16. 兴业证券股份有限公司 注册地址:福州市湖东路 99 号标力大厦 法定代表人:兰荣 电话:(021)38565783 10 客服电话:400-8888-123 联系人:谢高得 网址: www.xyzq.com.cn 17. 中国银河证券股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 法定代表人:陈有安 联系人:田薇 电话:010-66568430 传真:010-66568116 客服电话: 400-888-8888 网址:www.chinastock.com.cn 18. 上海证券有限责任公司 注册地址:上海市西藏中路 336 号 法定代表人:郁忠民 联系电话:021-51539888 联系人:张瑾 公司网址:www.962518.com 客服电话:021-962518、4008918918(全国) 19. 齐鲁证券有限公司 注册地址:济南市市中区经七路 86 号 法定代表人:李玮 客服电话:95538 网站:www.qlzq.com.cn 20. 国信证券股份有限公司 注册地址:深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 11 办公地址:深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表人:何如 电话:0755-82130833 传真:0755-82133952 联系人:齐晓燕 客服电话:95536 网址:www.guosen.com.cn 21. 华泰证券股份有限公司 注册地址:江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦 办公地址:深圳市深南大道 4011 号港中旅大厦 24 层 法定代表人:吴万善 电话:0755-82569143 传真:0755-82492962 联系人:孔晓君 客服电话:95597 网址:www.htsc.com.cn 22. 中信证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 A 层 法定代表人:王东明 电话:(0755)83073087 传真:(0755)83073104 联系人:陈忠 网址: www.cs.ecitic.com 23. 信达证券股份有限公司 注册地址:北京市西城区三里河东路 5 号中商大厦 10 层 办公地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼信达金融中心 12 法定代表人:张志刚 联系人:唐静 联系电话:010-63081000 传真:010-63080978 客服电话:400-800-8899 公司网址:www.cindasc.com 24. 中国中投证券有限责任公司 注册地址:深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18 层 -21 层及第 04 层 01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、 21、22、23 单元 办公地址:深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 04、18 层至 21 层 法定代表人:龙增来 联系人:刘毅 联系电话: 0755-82023442 传真:0755-82026539 客服电话:4006008008 网址:www.cjis.cn 25. 上海好买基金销售有限公司 注册地址:上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室 办公地址:上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室 法定代表人:杨文斌 客服电话:400-700-9665 联系人: 张茹 电话:021-58870011 传真:021-68596919 网址:www.ehowbuy.com 13 26. 上海天天基金销售有限公司 注册地址:浦东新区峨山路 613 号 6 幢 551 室 办公地址: 上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 法定代表人:其实 客服电话:400-1818-188 联系人: 潘世友 电话:021-54509988 分机 7019 传真:021-64383798 网址:www.1234567.com.cn 27. 深圳众禄基金销售有限公司 注册地址:深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I、J 单元 办公地址:深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I、J 单元 法定代表人:薛峰 客服电话:4006-788-887 联系人:汤素娅 电话:0755-33227950 传真:0755-82080798 网址:www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com 28. 杭州数米基金销售有限公司 注册地址:杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2 号 办公地址:浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼 法定代表人:陈柏青 联系人:周嬿旻 电话: 021-60897869、0571-28829790 传真:0571-26698533 客服电话:4000-766-123 网址:www.fund123.cn 14 29. 上海长量基金销售投资顾问有限公司 注册地址:上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 办公地址:上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层 法定代表人:张跃伟 联系人:沈雯斌 联系电话:021-58788678-8201 传真:021-58787698 客服电话:400-089-1289 公司网站: www.erichfund.com 30. 北京展恒基金销售有限公司 注册地址: 北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号 办公地址: 北京市朝阳区德胜门外华严北里 2 号民建大厦 6 层 法定代表人: 闫振杰 客服电话: 400 888 6661 联系人: 张晶晶 电话: 010--62020088--8105 传真: 010--62020088--8802 地址: www.myfund.com 31. 和讯信息科技有限公司 注册地址:北京市朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 办公地址: 北京市朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 法定代表人:王莉 客服电话:400-920-0022 联系人: 周轶 电话: 021-20835789 传真: 021-20835885 网址:licaike.hexun.com 15 32. 上海利得基金销售有限公司 注册地址: 上海市宝山区蕰川路 5475 号 1033 室 办公地址:上海市浦东新区东方路 989 号中达广场 201 室 法定代表人: 盛大 客服电话:400-005-6355 联系人: 程毅 电话: 021-50583533 传真: 021-50583633 网址:www.leadfund.com.cn 33. 晋商银行股份有限公司 注册地址:山西省太原市万柏林区长风西街 1 号丽华大厦 办公地址:山西省太原市万柏林区长风西街 1 号丽华大厦 法定代表:上官永清 客服电话:95105588 联系人:杨瑞 电话:0351-6819926 传真:0351-6819926 公司网址:www.jshbank.com 34. 北京增财基金销售有限公司 注册地址: 北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208 室 办公地址: 北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208-1209 室 法定代表人: 罗细安 客服电话:400-001-8811 联系人: 孙晋峰 电话: 010-67000988 传真: 010-67000988-6000 16 公司网址:www.zcvc.com.cn 35. 一路财富(北京)信息科技有限公司 注册地址:北京市西城区车公庄大街 9 号院 5 号楼 702(德胜园区) 办公地址:北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208 法定代表人:吴雪秀 客服电话:400-001-1566 联系人:卜石红 电话:010-88312877 传真:010-88312885 公司网址:www.yilucaifu.com 36. 北京钱景财富投资管理有限公司 注册地址:北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012 办公地址:北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012 法定代表人:赵荣春 客服电话:400-678-5095 联系人:魏争 电话:010-57418829 传真:010-57569671 公司网址:www.niuji.net 37. 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址:深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006# 办公地址:北京市西城区金融大街 35 号 国际企业大厦 C 座 9 层 法定代表人:杨懿 客服电话:400-166-1188 联系人:刘宝文 电话:010-58325395 17 传真:010-58325282 公司网址: http://8.jrj.com 38. 上海联泰资产管理有限公司 注册地址:上海市自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室 办公地址:上海市金钟路 658 号 2 号楼 B 座 6 层 法定代表人:燕斌 客服电话:021-51507071 联系人:凌秋艳 电话:021-51507071 传真:021-62990063 公司网址: www.66zichan.com 39. 宜信普泽投资顾问(北京)有限公司 注册地址:北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809 办公地址:北京市朝阳区建国路 88 号 SOHO 现代城 C 座 1809 室 法定代表人:沈伟桦 客服电话:400-6099-200 联系人:宋欣晔 电话:010-52361860 传真 010-85894285 公司网址: www.yixinfund.com 40. 上海汇付金融服务有限公司 注册地址:上海市中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼 办公地址:上海市中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼 法定代表人:冯修敏 客服电话:400-820-2819 联系人:陈云卉 电话:021-33323999*5611 18  传真:021-33323837 41. 浙江金观诚财富管理有限公司 注册地址:浙江省杭州市拱墅区登云路 45 号(锦昌大厦)1 幢 10 单元 1001 室 办公地址:浙江省杭州市拱墅区登云路 55 号(锦昌大厦)1 号楼 1 楼金观诚财富 大厅 法定代表人:徐黎云 客服电话:400-068-0058 联系人:来舒岚 电话:0571-88337888 传真:0571-88337666 42. 浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室 办公地址:浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 号楼 2 楼 法定代表人:凌顺平 联系电话:0571-88911818-8565 传真:0571-86800423 客服电话:0571-88920897、4008-773-772 公司网站:www.5ifund.com (三)注册登记机构 名称:光大保德信基金管理有限公司 注册地址:上海市延安东路 222 号外滩中心大厦 46 层 办公地址:上海市延安东路 222 号外滩中心大厦 46 层 法定代表人:林昌 电话:(021)63350651 传真:(021)63352652 联系人:杨静 19  (四)出具法律意见书的律师事务所 名称:国浩律师集团(上海)事务所 注册地址:上海市南京西路 580 号南证大厦 45-46 层 办公地址:上海市南京西路 580 号南证大厦 45-46 层 负责人:倪俊骥 电话:(021)52341668 传真:(021)62676960 联系人:张佳洁 经办律师:宣伟华、张佳洁 (五)审计基金财产的会计师事务所 公司全称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙) 注册地址:中国北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼 (东三办公楼)16 层 办公地址:上海市世纪大道 100 号环球金融中心 50 楼 法定代表人:葛明 电话:(021)22288888 传真:(021)22280000 联系人:徐艳 经办会计师:徐艳、蒋燕华 20 四、基金的名称和类型 基金的名称:光大保德信现金宝货币市场基金 基金的类型:契约型开放式 五、基金的投资目标 本基金力争保持基金资产的流动性和安全性,追求高于业绩比较基准的稳定 收益。 六、基金的投资方向 本基金的投资范围主要包括现金、通知存款、短期融资券、剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券、1 年以内(含 1 年)的银行定期存款、大额存单、 期限在 1 年以内(含 1 年)的债券回购、剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的 资产支持证券、期限在 1 年以内(含 1 年)的中央银行票据(以下简称“央行票 据”)、剩余期限在 397 天以内(含 397 天)中期票据、中国证监会、中国人民 银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 七、投资策略 本基金将综合考虑各类投资品种的收益和风险特征,在保证基金资产安全性 的基础上力争为投资人创造稳定的收益。同时,本基金将关注宏观经济走势、货 币政策和财政政策的变化,结合对货币市场利率变动的预期,对投资组合进行管 理。 1、久期策略 本基金将在对宏观经济环境深入研究的基础上,预期未来市场利率的变化趋 势,确定本基金的久期。若预测未来利率将上升,则本基金将通过缩短组合平均 剩余期限的办法规避利率风险;若预测未来利率下降,则本基金将延长组合平均 剩余期限,获取利率下降带来的回报。 2、类属资产配置策略 类属配置指组合在各类短期金融工具如央行票据、国债、金融债、企业短期 融资券以及现金等投资品种之间的配置比例。本基金将通过分析各类属的相对收 益、利差变化、流动性风险、信用风险等因素来确定类属配置比例,寻找具有投 21 资价值的投资品种,力争取得较高的回报。 3、银行存款投资策略 银行存款一般具有收益稳定、风险低等基本特征,特别是机构投资者在投资 银行存款时,往往能获得比普通投资者更高的收益率。本基金在投资银行存款时 将对不同银行的银行存款收益率做深入的分析,同时结合各银行的信用等级、存 款期限等因素的研究,综合考量整体利率市场环境及其变动趋势,在严格控制风 险的前提下决定各银行存款的投资比例。 4、个券选择策略 在个券选择层面,将首先考虑安全性因素,优先选择央票、短期国债等高信 用等级的债券品种以规避违约风险。在具体的券种选择上,基金管理人将在正确 拟合收益率曲线的基础上,找出收益率出现明显偏高的券种,并客观分析收益率 出现偏离的原因。若出现因市场原因所导致的收益率高于公允水平,则该券种价 格出现低估,本基金将对此类低估品种进行重点关注。此外,鉴于收益率曲线可 以判断出定价偏高或偏低的期限段,从而指导相对价值投资,这也可以帮助基金 管理人选择投资于定价低估的短期债券品种。 5、回购策略 基金管理人将密切关注短期资金需求激增的机会,通过逆回购的方式融出资 金以分享短期资金利率陡升的投资机会。 八、业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为人民币活期存款利率(税后)。 九、风险收益特征 本基金属于证券投资基金中的风险较低的品种,其预期收益和风险低于债券 型基金、混合型基金和股票型基金。 十、基金投资组合报告 本投资组合报告所载数据截止 2015 年 6 月 30 日。 1. 报告期末基金资产组合 占基金总资产的 序号 项目 金额(元) 比例(%) 22 1 固定收益投资 835,766,056.23 39.95 其中:债券 835,766,056.23 39.95 资产支持证券 - - 2 买入返售金融资产 433,002,369.50 20.70 其中:买断式回购的买入返售 - - 金融资产 3 银行存款和结算备付金合计 793,057,129.92 37.91 4 其他资产 30,224,682.63 1.44 5 合计 2,092,050,238.28 100.00 2. 报告期债券回购融资情况 序号 项目 占基金资产净值比例(%) 报告期内债券回购融资余额 5.44 1 其中:买断式回购融资 - 序号 项目 金额 占基金资产净值比例(%) 报告期末债券回购融资余额 39,289,540.35 1.91 2 其中:买断式回购融资 - - 注:上表中,报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内 每个交易日融资余额占资产净值比例的简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明 本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20%。 3. 基金投资组合平均剩余期限 (1)投资组合平均剩余期限基本情况 项 目 天 数 报告期末投资组合平均剩余期限 106 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 127 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 51 报告期内投资组合平均剩余期限超过 180 天情况说明 报告期内投资组合平均剩余期限未有违规超过180天的情况 23 (2)期末投资组合平均剩余期限分布比例 各期限负债占基 序 各期限资产占基金资 平均剩余期限 金资产净值的比 号 产净值的比例(%) 例(%) 1 30天以内 40.75 1.92 其中:剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 2 30天(含)—60天 9.27 - 其中:剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 3 60天(含)—90天 5.37 - 其中:剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 4 90天(含)—180天 20.97 - 其中:剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 5 180天(含)—397天(含) 24.13 - 其中:剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 合计 100.49 1.92 4. 报告期末债券投资组合 (1)按债券品种分类的债券投资组合 债 券 品 占基金资产净 序号 摊余成本(元) 种 值比例(%) 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 130,778,492.42 6.37 其中:政策性金融债 130,778,492.42 6.37 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 704,987,563.81 34.36 6 中期票据 - - 7 其他 - - 8 合计 835,766,056.23 40.73 剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 9 - - 券 24 (2)基金投资前十名债券明细 占基金资产 债券数 摊余成本 序号 债券代码 债券名称 净值比例 量(张) (元) (%) 1 041560015 15 永泰能源 CP001 900,000 90,375,223.37 4.40 2 041561020 15 华信资产 CP001 900,000 89,863,423.15 4.38 3 130342 13 进出 42 500,000 50,581,738.61 2.47 4 140223 14 国开 23 500,000 50,141,543.10 2.44 5 041452052 14 华信石油 CP001 500,000 49,983,301.50 2.44 6 041552005 15 华泰 CP0001 400,000 40,119,781.86 1.96 7 041559017 15 万丰奥特 CP001 350,000 34,988,231.91 1.71 8 041460111 14 永泰能源 CP002 300,000 30,084,169.79 1.47 9 071525005 15 国都证券 CP005 300,000 29,995,308.68 1.46 10 041556011 15 新中泰集 CP001 300,000 29,978,357.77 1.46 5. “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项 目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 5次 报告期内偏离度的最高值 0.2698% 报告期内偏离度的最低值 0.1528% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.2104% 6.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投 资明细 报告期末本基金未有资产支持证券交易情况。 7. 投资组合报告附注 (1)基金计价方法说明 ①本基金估值采用摊余成本法,即估值对象以买入成本列示,按实际利率并 考虑其买入时的溢价与折价,在其剩余存续期内摊销,每日计提损益。 ②为了 避免采用摊余成本法计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的基金 资产净值发生重大偏离,从而对基金持有人的利益产生稀释和不公平的结果,基 金管理人于每一估值日,采用市场利率或交易价格,对基金持有的估值对象进行 25 重新评估,即“影子定价”。当基金资产净值与影子定价的偏离达到或超过基金 资产净值的一定幅度时,或基金管理人认为发生了其他的重大偏离时,基金管理 人可以与基金托管人商定后进行调整,使基金资产净值更能公允地反映基金资产 价值,确保以摊余成本法计算的基金资产净值不会对基金持有人造成实质性的损 害。 ③如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基 金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的方法估 值。 ④如有新增事项或变更事项,按国家最新规定估值。 (2)本报告期内不存在剩余期限小于397天但剩余存续期超过397天的浮动利率 债券的摊余成本超过当日基金资产净值的20%的情况。 (3)本基金投资的前十名证券的发行主体,本期未出现被监管部门立案调查, 或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 (4)其他资产的构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 27,495,962.12 4 应收申购款 2,728,720.51 5 其他应收款 - 6 待摊费用 - 7 其他 - 8 合计 30,224,682.63 十一、基金的业绩 本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证 基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作 出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。基金业绩数据截至 2015 年 6 月 30 日。 (一)基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 1.光大保德信现金宝货币 A 阶段 净值收 净值收益 业绩比较 业绩比较基 ①- ②- 26  益率① 率标准差 基准收益 准收益率标 ③ ④ ② 率③ 准差④ 2013年9月5 日至2013年 1.2566% 0.0024% 0.1147% 0.0000% 1.1419% 0.0024% 12月31日 2014年1月1 日至2014年 4.1696% 0.0026% 0.3549% 0.0000% 3.8147% 0.0026% 12月31日 2015年1月1 2.2079% 0.0034% 0.1760% 0.0000% 2.0319% 0.0034% 日至2015年 6月30日 自基金合同 7.8074% 0.0029% 0.6456% 7.1618% 0.0029% 0.0000% 生效起至今 2.光大保德信现金宝货币 B 净值收益 业绩比较 业绩比较基 净值收 ①- ②- 阶段 率标准差 基准收益 准收益率标 益率① ③ ④ ② 率③ 准差④ 2013年9月5 日至2013年 1.3336% 0.0025% 0.1147% 0.0000% 1.2189% 0.0025% 12月31日 2014年1月1 日至2014年 4.4182% 0.0026% 0.3549% 0.0000% 4.0633% 0.0026% 12月31日 2015年1月1 2.3288% 0.0034% 0.1760% 0.0000% 2.1528% 0.0034% 日至2015年 6月30日 自基金合同 8.2748% 0.0029% 0.6456% 0.0000% 7.6292% 0.0029% 27 生效起至今 3.2.2 自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准 收益率变动的比较 光大保德信现金宝货币市场基金 累计净值收益率与业绩比较基准收益率历史走势对比图 (2013 年 9 月 5 日至 2015 年 6 月 30 日) 1、光大保德信现金宝货币 A 2、光大保德信现金宝货币 B 28 十二、费用概览 (一)基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、销售服务费; 4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用; 5、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费; 6、基金份额持有人大会费用; 7、基金的证券交易费用; 8、基金的银行汇划费用; 9、基金的开户费用、账户维护费用; 10、按照国家有关规定和基金合同约定,可以在基金财产中列支的其他费用。 (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.33%年费率计提。管理费的计算 方法如下: 29  H=E×0.33%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基 金托管人发送基金管理费划款指令(或双方约定的其他方式),基金托管人复核 后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假 日、公休假等,支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计 算方法如下: H=E×0.10%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基 金托管人发送基金托管费划款指令(或双方约定的其他方式),基金托管人复核 后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等, 支付日期顺延。 3.基金销售服务费 本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%,对于由 B 类降级为 A 类的 基金份额持有人,年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用 A 类基金 份额的费率。B 类基金份额的年销售服务费率为 0.01%,对于由 A 类升级为 B 类 的基金份额持有人,年销售服务费率应自其升级后的下一个工作日起享受 B 类基 金份额的费率。两类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同,具体如下: H=E×年销售服务费率÷当年天数 H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费 E 为前一日该类基金份额的基金资产净值 基金销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金 销售服务费划付指令(或双方约定的其他方式),经基金托管人复核后于次月首 日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人,由基金管理人划付给 30 销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,支付日期 顺延至最近可支付日支付。 上述“(一)基金费用的种类中第 4-10 项费用”,根据有关法规及相应协议 规定,按费用实际支出金额列入或摊入当期费用,由基金托管人从基金财产中支 付。 当出现巨额赎回时,为保护投资者利益,本基金管理人与基金托管人协商一 致后,有权不计提巨额赎回日下一个工作日的基金管理费和销售服务费。相关事 项无需另行公告。 (三)不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、基金合同生效前的相关费用; 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 (四) 基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执 行。 十三、对招募说明书更新部分的说明 基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资 基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披 露管理办法》、《证券投资基金管理公司治理准则(试行)》及其它有关法律法 规的要求,对本基金招募说明书进行了更新,主要更新内容列示如下: 1. 在“重要提示”中,更新了招募说明书内容的截止日期及有关财务数据的截 止日期。 2. 在“三、基金管理人”部分,根据实际情况对“(二)主要人员情况”的相 关信息进行了更新。 3. 在“四、基金托管人”部分,根据实际情况进行了更新。 31 4. 在“五、相关服务机构”部分,根据实际情况对“(一)销售机构、(二) 代销机构”的信息进行了更新。 5. 在“九、基金份额的申购与赎回”部分,更具实际情况对“(十一)基金转 换、(十四)定期定额投资计划”中“销售机构”的信息进行了更新。 6. 在“十、基金的投资”部分,将“(九)基金投资组合报告”内容更新至 2015 年 6 月 30 日。 7. 将“十一、基金的业绩”部分将数据更新至 2015 年 6 月 30 日。 8. 在“二十三、其它应披露事项”部分,对 2015 年 3 月 5 日至 2015 年 9 月 4 日期间公司及本基金涉及的事项进行了披露。 光大保德信基金管理有限公司 2015 年 10 月 17 日 32