光大保德信基金管理有限公司关于在上海天天基金销售有限公司开通旗下光大保德信现金宝货币基金定期定额申购业务并开展基金转换申购补差费率优惠活动的公告 为了更好的满足投资者理财的需求,从2014年8月22日起,光大保德信基金管理有限公司(以下简称“本基金管理人”或“本公司”)和上海天天基金销售有限公司(以下简称“天天基金”)将合作推出光大保德信现金宝货币市场基金的定期定额申购业务,并对通过天天基金办理光大保德信现金宝货币市场基金转换转出业务实行申购补差费率优惠。 一、 定期定额申购业务 开放式基金定期定额申购业务是指投资者可通过基金销售机构提交申请,约定每期申购时间和申购金额,由销售机构于每期约定申购日在投资者指定资金账户内自动完成扣款和基金申购申请的一种投资方式。 1. 定期定额申购业务适用投资者范围 符合光大保德信现金宝货币市场基金(基金代码:A类,000210 B类,000211)基金合同规定的所有投资者。 2. 办理时间 “定期定额申购业务”的办理时间同基金日常交易时间。 3. 销售机构 投资者可通过天天基金办理上述基金的定期定额申购业务。根据业务需要,本基金管理人还将会选择其他销售机构开办此业务并将按有关规定予以公告。 4. 办理方式 (1). 申请办理定期定额申购业务的投资者须拥有本公司开放式基金账户,具体开户程序请遵循销售机构的规定 (2). 投资者开立基金账户后携带本人有效身份证件和有关凭证到销售机构申请办理上述基金的定期定额申购业务,具体办理程序请遵循销售机构的有关规定。 5. 扣款金额 基金投资者可与销售机构约定每期固定扣款金额,最高最低扣款金额都需遵从销售机构的要求,同时本基金管理人要求投资者每期扣款金额不得低于本基金管理人规定的定期定额申购下限,即人民币100元(含100元)。 6. 扣款日期 (1). 投资者应遵循销售机构的规定并与销售机构约定每期固定扣款日期 (2). 如果在约定的扣款日前投资者开办定期定额业务的申请得到成功确认,则首次扣款日为当月,否则为次月。 7. 扣款方式 (1). 销售机构将按照投资者申请时所约定的每期固定扣款日和扣款金额进行自动扣款,若遇非基金开放日则顺延到下一基金开放日 (2). 投资者须指定一个销售机构认可的资金账户作为每期固定扣款账户 (3). 投资者账户余额不足则不扣款,请投资者于每期扣款日前在账户内按约定存足资金,以保证业务申请的成功受理 (4). 定期定额申购业务的具体扣款规则以投资者与销售机构之间的约定为准。 8. 申购费率 目前本基金管理人上述基金的申购业务采取“前端收费”模式,故定期定额申购也只采取“前端收费”模式,如无另行公告,定期定额申购费率及计费方式等同于一般的申购业务。 9. 交易确认 每期实际扣款日与基金申购申请日为同一日,以该日( T日)的基金单位资产净值为基准计算申购份额,申购份额将在 T+1工作日确认成功后直接计入投资者的基金账户。投资者可自 T+2工作日起查询申购成交情况。 10. 变更与解约 如果投资者想变更每期扣款金额和扣款日期,可提出变更申请 如果投资者想终止定期定额申购业务,可提出解除申请,具体办理程序请遵循销售机构的规定。 二、 适用优惠费率 优惠期间,投资者通过天天基金办理光大保德信现金宝货币市场基金(基金代码:A类,000210 B类,000211)的转换转出业务时,申购费用补差费率按4折优惠。原申购补差费率高于0.6%的,优惠后费率如果低于0.6%,则按0.6%执行 原申购补差费率低于或等于0.6%的,则按原申购补差费率执行。原申购补差费按笔收取固定费用的,申购补差费不打折。 三、 转换费率 基金转换费用由转出和转入基金的申购费补差和转出基金的赎回费两部分构成,具体收取情况视每次转换时两只基金的申购费率和赎回费率的差异情况而定。基金转换费用由申请办理该项业务的基金投资者承担。具体公式如下: (1)转出金额: 转出金额=转出基金份额×转出基金当日基金份额净值 (2)转换费用: 如果转入基金的申购费率>转出基金的申购费率: 转换费用=转出金额×转出基金赎回费率+转出金额×(1-转出基金赎回费率)×转出基金与转入基金的申购费率差/(1+转出基金与转入基金的申购费率差) 如果转出基金的申购费率≥转入基金的申购费率: 转换费用=转出金额×转出基金赎回费率 基金在完成转换后不连续计算持有期 转出基金与转入基金的申购费率差为基金转换当日转出金额对应得转出基金和转入基金的申购费率之差。 具体赎回费费率以及各基金申购费率请参照相应的基金合同或相关公告。 (3)转入金额与转入份额: 转入金额=转出金额-转换费用 转入份额=转入金额÷转入基金当日基金份额净值 四、 咨询办法 投资者可拨打本公司客户服务电话、登录本公司网站进行咨询。光大保德信基金管理有限公司客户服务电话:4008-202-888,公司网站:www.epf.com.cn。 投资者可拨打天天基金客户服务电话、登录公司网站进行咨询。上海天天基金销售有限公司客服热线:400-1818-188,公司网站:www.1234567.com.cn。 五、 风险提示 本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资者投资本基金管理人旗下基金时应认真阅读基金的基金合同、招募说明书。敬请投资者留意投资风险。 投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。 特此公告。 光大保德信基金管理有限公司 2014年8月21日