易方达投资级信用债债券型证券投资基金(易方达投 资级信用债债券A)基金产品资料概要更新 编制日期:2024年11月7日 送出日期:2024年11月8日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 易方达投资级信用债债 基金代码 000205 券 下属基金简称 易方达投资级信用债债 下属基金代码 000205 券A 基金管理人 易方达基金管理有限公 基金托管人 中国农业银行股份有限 司 公司 基金合同生效日 2013-09-10 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金 2013-09-10 基金经理 王晓晨 基金经理的日期 证券从业日期 2003-07-11 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 投资目标 本基金主要投资于投资级信用债券,力争获得高于业绩比较基准的投 资收益。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行 和上市交易的国债、地方政府债、金融债、次级债、央行票据、企业 债、公司债、中期票据、短期融资券、可分离交易债券的纯债、资产 支持证券、债券回购、银行存款等债券资产以及法律法规或中国证监 会允许基金投资的其他金融工具,但须符合中国证监会相关规定。本 基金不在二级市场买入股票、权证等资产,也不参与一级市场新股申 投资范围 购、新股增发,同时本基金不参与可转换债券投资。如法律法规或监 管机构以后允许基金投资其他品种,本基金可以将其纳入投资范围。 本基金各类资产的投资比例为:本基金投资于债券资产的比例不低于 基金资产的80%,其中投资于投资级信用债的比例不低于非现金基金 资产的80%;现金及到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于 基金资产净值的5%,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购 款等。 本基金将采取积极管理的投资策略,在分析和判断宏观经济运行状况 主要投资策略 和金融市场运行趋势的基础上,确定和动态调整投资级信用债券、非 投资级信用债券、利率债券和银行存款等资产类别的配置比例;自上 而下地决定债券组合久期及类属配置;同时在严谨深入的信用分析的 基础上,自下而上地精选个券,力争获得超越业绩比较基准的投资回 报。1、资产配置策略:本基金将密切关注宏观经济走势,把握宏观经 济指标动态,深入分析货币和财政政策,并据此判断投资级信用债券、 非投资级信用债券、利率债券和银行存款等资产类别的预期收益率水 平,综合考量各类资产的市场容量、市场流动性和风险特征等因素, 制定和调整资产配置策略。2、债券投资策略:债券投资策略包括久期 配置策略、期限结构配置策略、类属配置策略、个券精选策略、杠杆 投资策略、银行存款投资策略。 业绩比较基准 中债高信用等级债券财富指数 风险收益特征 本基金为债券型基金,其长期平均风险和预期收益率理论上低于股票 型基金、混合型基金,高于货币市场基金。 注:投资者可阅读《招募说明书》基金的投资章节了解详细情况。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 投资组合资产配置图表 (三)最近十年基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注:基金的过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式 备注 /持有期限(N) /费率 0元 ≤ M < 100万元 0.80% 非特定投资群体 100万元 ≤ M < 200万元 0.50% 非特定投资群体 200万元 ≤ M < 500万元 0.30% 非特定投资群体 500万元 ≤ M < 1,000万元 0.15% 非特定投资群体 按笔收 M ≥ 1,000万元 取,1000 非特定投资群体 申购费(前 元/笔 收费) 0元 ≤ M < 100万元 0.08% 特定投资群体 100万元 ≤ M < 200万元 0.05% 特定投资群体 200万元 ≤ M < 500万元 0.03% 特定投资群体 500万元 ≤ M < 1,000万元 0.015% 特定投资群体 按笔收 M ≥ 1,000万元 取,1000 特定投资群体 元/笔 0天 < N ≤ 6天 1.50% 7天 ≤ N ≤ 29天 0.75% 赎回费 30天 ≤ N ≤ 364天 0.10% 365天 ≤ N ≤ 729天 0.05% N ≥ 730天 0.00% 注:如果投资者多次申购,申购费适用单笔申购金额所对应的费率。 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方 管理费 年费率0.35% 基金管理人、销售机构 托管费 年费率0.10% 基金托管人 审计费用 年费用金额102,600.00元 会计师事务所 信息披露费 年费用金额120,000.00元 规定披露报刊 其他费用 详见招募说明书的基金费用与税收 章节。 注:1.上表中年费用金额为基金整体承担费用,非单个份额类别费用,且年费用金额为预估 值,最终实际金额以基金定期报告披露为准。 2.本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 基金运作综合费率(年化) 0.46% 注:基金运作综合费率=固定管理费率+托管费率+其他运作费用合计占基金每日平均资产 净值的比例(年化)。基金管理费率、托管费率为基金现行费率,其他运作费用以最近一次 基金年报披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 投资本基金可能遇到的风险包括:因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响的市场风险,流动性风险(包括但不限于特定投资标的流动性较差风险、巨额赎回风险、启用侧袋机制等流动性风险管理工具带来的风险等),基金管理人在基金管理运作过程中产生的基金管理风险,以及本基金主要投资于信用债券所产生的特有信用风险,基金合同提前终止风险,与其他基金合并风险,本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评级可能不一致的风险及其他风险。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。各方当事人因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议应尽量通过协商、调解途径解决,如经友好协商未能解决的最终将通过仲裁方式处理,详见《基金合同》。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[www.efunds.com.cn][客服电话:4008818088] 1、基金合同、托管协议、招募说明书 2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3、基金份额净值 4、基金销售机构及联系方式 5、其他重要资料