银华基金管理股份有限公司关于银华信用四季红债券型证券投资基金 增设 C 类基金份额并修改基金合同的公告 根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》和 《银华信用四季红债券型证券投资基金基金合同》(以下简称“《基金合同》”)的有关规定, 为更好地满足广大投资人的理财需求,银华基金管理股份有限公司(以下简称“基金管理人” 或“本公司”)经与基金托管人中国建设银行股份有限公司(以下简称“基金托管人”)协商 一致,决定于 2019 年 1 月 4 日起对旗下银华信用四季红债券型证券投资基金(以下简称“本 基金”,基金代码:000194)增加 C 类基金份额,并对《基金合同》做相应修改。相应内容也 将在定期更新的招募说明书中一并修改,现将具体事宜公告如下: 一、修改《基金合同》内容 1、增设份额类别 自 2019 年 1 月 4 日起,本基金增加 C 类基金份额并分别设置对应基金代码。自 2019 年 1 月 4 日起,投资人申购时可以自主选择 A 类基金份额(本基金原有基金份额)或 C 类基金份 额(拟增设基金份额,基金代码为:006837)对应的基金代码进行申购。由于基金费率不同, 本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别计算并公告基金份额净值。在 2019 年 1 月 4 日前 (含 2019 年 1 月 4 日)投资人持有份额全部转换为 A 类基金份额。 2、基金份额的登记 本基金 A 类基金份额以及 C 类基金份额均由银华基金管理股份有限公司进行登记。 3、各类基金份额的管理费率、托管费率及销售服务费率 (1)管理费率 本基金各类基金份额的管理费按前一日基金资产净值的 0.7%年费率计提。 (2)托管费率 本基金各类基金份额的托管费按前一日基金资产净值的 0.2%年费率计提。 (3)销售服务费 基金销售服务费用于支付销售机构佣金、基金的营销费用以及基金份额持有人服务费等。 本基金 A 类基金份额不收取销售服务费。本基金 C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.5%, C 类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下: H=E×0.5%÷当年天数  H 为 C 类基金份额每日应计提的基金销售服务费 E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值 销售服务费每日计算,按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据, 自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,基金管理人无需再出具资金划 拨指令。若遇不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延至最近可支付日。费用自动扣划后, 基金管理人应进行核对,如发现数据不符,及时联系托管人协商解决。 4、C 类基金份额的申购与赎回 (1)本基金 C 类基金份额的申购与赎回将通过基金管理人的直销机构及网上直销交易系 统进行。基金管理人可根据情况变更或者增减销售机构,并予以公告。基金投资人应当在销售 机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理 C 类基金份额的申购与赎 回。 (2)本基金 C 类基金份额目前不收取申购费用。 (3)本基金 C 类基金份额目前赎回费用和 A 类基金份额相同。 二、C 类基金申购份额及赎回金额的限制 1、投资人申购 C 类基金份额每个基金账户首笔申购的最低金额为人民币 500 万元,每笔 追加申购的最低金额为人民币 1000 元。 2、投资人将所申购的基金份额当期分配的基金收益转为基金份额时,不受最低申购金额 的限制。 3、基金份额持有人在销售机构办理赎回时,每笔赎回申请的最低份额为 10 份基金份额。 基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回,但某笔赎回业务导致单个交易账户的基金份 额余额少于 10 份时,余额部分基金份额必须一同赎回。 三、重要提示 1、《基金合同》的修订对本基金的投资及基金份额持有人利益无实质性不利影响。此次 修订已经履行了规定的程序,符合相关法律法规及《基金合同》的规定,无需召开持有人大会。 修订内容详见附件。 2、根据《基金合同》修订内容,本基金管理人将在更新基金招募说明书时,对招募说明 书中的相关内容进行修订。 3、根据《基金合同》的修订内容,本基金管理人对《银华信用四季红债券型证券投资基 金托管协议》的相关内容进行修订。 4、本基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,但 不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。投资人应当认真阅读基金合同、基金招募说明书 等信息披露文件,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险。本基金 的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。本基金管理人所管理的其他基金的业绩并 不构成对本基金业绩表现的保证。本基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在 做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。 5、本基金管理人可以在法律法规和《基金合同》规定范围内调整上述有关内容。投资人 可登录本基金公司网站(www.yhfund.com.cn)查阅修订后的《基金合同》全文或拨打客户服 务电话(400-678-3333)咨询相关事宜。 特此公告。 银华基金管理股份有限公司 2018 年 12 月 29日 附件 1:《银华信用四季红债券型证券投资基金基金合同》的修订内容 为确保《基金合同》内容修改符合法律、法规的规定和《基金合同》的约定,本基金管理 人根据与基金托管人协商一致的结果,对《基金合同》的相关内容进行了修订。本次《基金合 同》修订的内容为增设 C 类基金份额,不需要召开持有人大会,并已报中国证监会备案。《基 金合同》的具体修订内容如下: 章节 原文 修订后内容 全文 指定媒体 指定媒介 第二部分 释义 53、基金份额净值: 53、基金份额净值: 指计算日基金资产净值 指计算日各类基金资产 除以计算日基金份额总 净值分别除以计算日各 数 类基金份额总数 第二部分 释义 无 增加:55、A 类基 金份额:指依据《基金 法》、《销售办法》等 法律法规的有关规定在 中国内地销售的、为中 国内地投资者设立的在 投资者申购时收取申购 费用、不收取销售服务 费的份额类别 56、C 类基金份 额:指依据《基金法》 、《销售办法》等法律 法规的有关规定在中国 内地销售的、为中国内 地投资者设立的在投资 者申购时不收取申购费 用、收取销售服务费的 份额类别 57、基金份额:指 A 类基金份额、C 类基  金份额以及本基金未来 增设的其他类别份额 58、销售服务费: 指本基金用于持续销售 和服务基金份额持有人 的费用,该笔费用从基 金财产中扣除,属于基 金的营运费用 第三部分 基金的基本情况 无 增加:八、基金份 额类别 本基金根据所收取 费用的差异,将基金份 额分为A类和C类不同的 类别。在投资人申购基 金份额时收取申购费用, 而不是从本类别基金资 产中计提销售服务费的, 称为A类基金份额;在 投资人申购基金份额时 不收取申购费用,而是 从本类别基金资产中计 提销售服务费的,称为 C类基金份额。 本基金A类、C类基金份 额分别设置代码,分别 计算和公告基金份额净 值。投资人在申购基金  份额时可自行选择基金 份额类别。 在不违反法律法规、 基金合同的约定以及对 基金份额持有人利益无 实质性不利影响的情况 下,基金管理人可增加、 减少或调整基金份额类 别设置,对基金份额分 类办法及规则进行调整, 或者停止现有基金份额 类别的销售等,并在调 整实施之日前依照《信 息披露办法》的有关规 定在指定媒介上公告, 不需要召开基金份额持 有人大会。本基金不同 基金份额类别之间不得 互相转换。 第六部分 基金份额的申购 六、申购和赎回的价格、 六、申购和赎回的价格、 与赎回 费用及其用途 费用及其用途 1、本基金份额净 1、本基金分为 值的计算,保留到小数 A 类和 C 类两类基金份 点后 3 位,小数点后第 额,两类基金份额单独 4 位四舍五入,由此产 设置基金代码,分别计 生的收益或损失由基金 算和公告基金份额净值。 财产承担。T 日的基金 本基金各类基金份额的 份额净值在当天收市后 基金份额净值的计算, 计算,并在 T+1 日内公 保留到小数点后 3 位, 告。遇特殊情况,经中 小数点后第 4 位四舍五 国证监会同意,可以适 入,由此产生的收益或 当延迟计算或公告。 损失由基金财产承担。 2、申购份额的计 T 日各类基金份额的基 算及余额的处理方式: 金份额净值在当天收市 本基金申购份额的计算 后计算,并在 T+1 日内 详见招募说明书。本基 公告。遇特殊情况,经 金的申购费率由基金管 中国证监会同意,可以 理人决定,并在招募说 适当延迟计算或公告。 明书中列示。 2、申购份额的计 3、赎回金额的计 算及余额的处理方式: 算及处理方式:本基金 本基金申购份额的计算 赎回金额的计算详见招 详见招募说明书。本基 募说明书,赎回金额单 金 A 类基金份额在申购 位为元。本基金的赎回 时收取基金申购费用; 费率由基金管理人决定, C 类基金份额不收取申 并在招募说明书中列示。 购费用。本基金 A 类基 金份额的申购费率在招 4、申购费用由投 募说明书中列示。 资人承担,不列入基金 3、赎回金额的计 财产。 算及处理方式:本基金 6、本基金的申购 赎回金额的计算详见招 费用最高不超过申购金 募说明书,赎回金额单 额的 5%,赎回费用最高 位为元。本基金的赎回 不超过赎回金额的 5%, 费率由基金管理人决定, 但对于持续持有期少于 并在招募说明书中列示。 7 日的投资者收取不低 于 1.5%的赎回费。本基 4、本基金 A 类基 金的申购费率、申购份 金份额的申购费用由申 额具体的计算方法、赎 购本基金 A 类基金份额 回费率、赎回金额具体 的投资人承担,不列入 的计算方法和收费方式 基金财产。 由基金管理人根据基金 6、本基金 A 类基 合同的规定确定,并在 金份额的申购费用最高 招募说明书中列示。基 不超过申购金额的 金管理人可以在基金合 5%,C 类基金份额在申 同约定的范围内调整费 购时不收取申购费,赎 率或收费方式,并最迟 回费用最高不超过赎回 应于新的费率或收费方 金额的 5%,但对于持 式实施日前依照《信息 续持有期少于 7 日的投 披露办法》的有关规定 资者收取不低于 在指定媒体上公告。 1.5%的赎回费。本基金 的各类基金份额的申购 费率、申购份额具体的 计算方法、赎回费率、 赎回金额具体的计算方 法和收费方式由基金管 理人根据基金合同的规 定确定,并在招募说明 书中列示。基金管理人 可以在基金合同约定的 范围内调整费率或收费  方式,并最迟应于新的 费率或收费方式实施日 前依照《信息披露办法》 的有关规定在指定媒介 上公告。 第六部分 基金份额的申购 九、巨额赎回的情形及 九、巨额赎回的情形及 与赎回 处理方式 处理方式 2、巨额赎回的处 2、巨额赎回的处 理方式 理方式 (2)部分延期赎 (2)部分延期赎 回:当基金管理人认为 回:当基金管理人认为 支付投资人的赎回申请 支付投资人的赎回申请 有困难或认为因支付投 有困难或认为因支付投 资人的赎回申请而进行 资人的赎回申请而进行 的财产变现可能会对基 的财产变现可能会对基 金资产净值造成较大波 金资产净值造成较大波 动时,基金管理人在当 动时,基金管理人在当 日接受赎回比例不低于 日接受赎回比例不低于 上一开放日基金总份额 上一开放日基金总份额 的 10%的前提下,可对 的 10%的前提下,可对 其余赎回申请延期办理。 其余赎回申请延期办理。 对于当日的赎回申请, 对于当日的赎回申请, 应当按单个账户赎回申 应当按单个账户赎回申 请量占赎回申请总量的 请量占赎回申请总量的 比例,确定当日受理的 比例,确定当日受理的 赎回份额;对于未能赎 赎回份额;对于未能赎 回部分,投资人在提交 回部分,投资人在提交 赎回申请时可以选择延 赎回申请时可以选择延 期赎回或取消赎回。选 期赎回或取消赎回。选 择延期赎回的,将自动 择延期赎回的,将自动 转入下一个开放日继续 转入下一个开放日继续 赎回,直到全部赎回为 赎回,直到全部赎回为 止;选择取消赎回的, 止;选择取消赎回的, 当日未获受理的部分赎 当日未获受理的部分赎 回申请将被撤销。延期 回申请将被撤销。延期 的赎回申请与下一开放 的赎回申请与下一开放 日赎回申请一并处理, 日赎回申请一并处理, 无优先权并以下一开放 无优先权并以下一开放 日的基金份额净值为基 日的该类基金份额净值 础计算赎回金额,以此 为基础计算赎回金额, 类推,直到全部赎回为 以此类推,直到全部赎 止。如投资人在提交赎 回为止。如投资人在提 回申请时未作明确选择, 交赎回申请时未作明确 投资人未能赎回部分作 选择,投资人未能赎回 自动延期赎回处理。当 部分作自动延期赎回处 出现巨额赎回时,基金 理。当出现巨额赎回时, 转换中转出份额的申请 基金转换中转出份额的 的处理方式遵照相关的 申请的处理方式遵照相 业务规则及届时开展转 关的业务规则及届时开 换业务的公告。 展转换业务的公告。 (3)在本基金出 (3)在本基金出 现巨额赎回且单个基金 现巨额赎回且单个基金 份额持有人的赎回申请 份额持有人的赎回申请 超过上一开放日基金总 超过上一开放日基金总 份额的 20%时,基金管 份额的 20%时,基金管 理人认为支付该基金份 理人认为支付该基金份 额持有人的全部赎回申 额持有人的全部赎回申 请有困难或认为因支付 请有困难或认为因支付 该基金份额持有人的全 该基金份额持有人的全 部赎回申请而进行的财 部赎回申请而进行的财 产变现可能会对基金资 产变现可能会对基金资 产净值造成较大波动时, 产净值造成较大波动时, 对于该基金份额持有人 对于该基金份额持有人 当日提出的赎回申请中 当日提出的赎回申请中 超过上一开放日基金总 超过上一开放日基金总 份额 20%的部分(不含 份额 20%的部分(不含 20%),基金管理人可 20%),基金管理人可 以延期办理。对于未能 以延期办理。对于未能 赎回部分,单个基金份 赎回部分,单个基金份 额持有人在提交赎回申 额持有人在提交赎回申 请时可以选择延期赎回 请时可以选择延期赎回 或取消赎回。选择延期 或取消赎回。选择延期 赎回的,将自动转入下 赎回的,将自动转入下 一个开放日继续赎回, 一个开放日继续赎回, 延期的赎回申请与下一 延期的赎回申请与下一 开放日赎回申请一并处 开放日赎回申请一并处 理,无优先权并以下一 理,无优先权并以下一 开放日的基金份额净值 开放日的该类基金份额 为基础计算赎回金额, 净值为基础计算赎回金 以此类推,直到全部赎 额,以此类推,直到全 回为止;选择取消赎回 部赎回为止;选择取消 的,当日未获受理的部 赎回的,当日未获受理 分赎回申请将被撤销。 的部分赎回申请将被撤 如该单个基金份额持有 销。如该单个基金份额 人在提交赎回申请时未 持有人在提交赎回申请 作明确选择,该单个基 时未作明确选择,该单 金份额持有人未能赎回 个基金份额持有人未能 部分作自动延期赎回处 赎回部分作自动延期赎 理。部分延期赎回不受 回处理。部分延期赎回 单笔赎回最低份额的限 不受单笔赎回最低份额 制。当出现巨额赎回时, 的限制。当出现巨额赎 基金转换中转出份额的 回时,基金转换中转出 申请的处理方式遵照相 份额的申请的处理方式 关的业务规则及相关公 遵照相关的业务规则及 告。 相关公告。 对于该基金份额持 对于该基金份额持 有人当日提出的赎回申 有人当日提出的赎回申 请中未超过上一开放日 请中未超过上一开放日 基金总份额 20%的部分 基金总份额 20%的部分 (含 20%),基金管理 (含 20%),基金管理 人可以采取全额赎回或 人可以采取全额赎回或 部分延期赎回的方式, 部分延期赎回的方式, 与其他基金份额持有人 与其他基金份额持有人 的赎回申请一并办理, 的赎回申请一并办理, 并且对于该基金份额持 并且对于该基金份额持 有人和其他基金份额持 有人和其他基金份额持 有人的赎回申请采取相 有人的赎回申请采取相 同的处理方式。对于前 同的处理方式。对于前  述未能赎回部分,基金 述未能赎回部分,基金 份额持有人在提交赎回 份额持有人在提交赎回 申请时可以选择延期赎 申请时可以选择延期赎 回或取消赎回。选择延 回或取消赎回。选择延 期赎回的,将自动转入 期赎回的,将自动转入 下一个开放日继续赎回, 下一个开放日继续赎回, 延期的赎回申请与下一 延期的赎回申请与下一 开放日赎回申请一并处 开放日赎回申请一并处 理,无优先权并以下一 理,无优先权并以下一 开放日的基金份额净值 开放日的该类基金份额 为基础计算赎回金额, 净值为基础计算赎回金 以此类推,直到全部赎 额,以此类推,直到全 回为止;选择取消赎回 部赎回为止;选择取消 的,当日未获受理的部 赎回的,当日未获受理 分赎回申请将被撤销。 的部分赎回申请将被撤 如该单个基金份额持有 销。如该单个基金份额 人在提交赎回申请时未 持有人在提交赎回申请 作明确选择,该单个基 时未作明确选择,该单 金份额持有人未能赎回 个基金份额持有人未能 部分作自动延期赎回处 赎回部分作自动延期赎 理。部分延期赎回不受 回处理。部分延期赎回 单笔赎回最低份额的限 不受单笔赎回最低份额 制。基金转换中转出份 的限制。基金转换中转 额的申请的处理方式遵 出份额的申请的处理方 照相关的业务规则及相 式遵照相关的业务规则 关公告。 及相关公告。 第六部分 基金份额的申购 十、暂停申购或赎回的 十、暂停申购或赎回的 与赎回 公告和重新开放申购或 公告和重新开放申购或 赎回的公告 赎回的公告 2、如发生暂停的 2、如发生暂停的 时间为 1 日,基金管理 时间为 1 日,基金管理 人应于重新开放日,在 人应于重新开放日,在 指定媒体上刊登基金重 指定媒介上刊登基金重 新开放申购或赎回公告, 新开放申购或赎回公告, 并公布最近 1 个开放日 并公布最近 1 个开放日 的基金份额净值。 各类基金份额的基金份 3、如果发生暂停 额净值。 的时间超过 1 日但少于 3、如果发生暂停 两周,暂停结束基金重 的时间超过 1 日但少于 新开放申购或赎回时, 两周,暂停结束基金重 基金管理人应按照《信 新开放申购或赎回时, 息披露办法》的有关规 基金管理人应按照《信 定在指定媒体刊登基金 息披露办法》的有关规 重新开放申购或赎回的 定在指定媒介刊登基金 公告,并在重新开始办 重新开放申购或赎回的 理申购或赎回的开放日 公告,并在重新开始办 公告最近一个工作日的 理申购或赎回的开放日 基金份额净值。 公告最近一个工作日各 4、如果发生暂停 类基金份额的基金份额 的时间超过两周,暂停 净值。 期间,基金管理人应每 4、如果发生暂停 两周至少重复刊登暂停 的时间超过两周,暂停 公告一次。当连续暂停 期间,基金管理人应每 时间超过两个月的,基 两周至少重复刊登暂停  金管理人可以调整刊登 公告一次。当连续暂停 公告的频率。暂停结束 时间超过两个月的,基 基金重新开放申购或赎 金管理人可以调整刊登 回时,基金管理人应按 公告的频率。暂停结束 照《信息披露办法》的 基金重新开放申购或赎 有关规定,在指定媒体 回时,基金管理人应按 连续刊登基金重新开放 照《信息披露办法》的 申购或赎回的公告,并 有关规定,在指定媒介 在重新开放申购或赎回 连续刊登基金重新开放 日公告最近一个工作日 申购或赎回的公告,并 的基金份额净值。 在重新开放申购或赎回 日公告最近一个工作日 各类基金份额的基金份 额净值。 第七部分 基金合同当事人 三、基金份额持有人 三、基金份额持有人 及权利义务 基金投资者持有本 基金投资者持有本 基金基金份额的行为即 基金基金份额的行为即 视为对《基金合同》的 视为对《基金合同》的 承认和接受,基金投资 承认和接受,基金投资 者自依据《基金合同》 者自依据《基金合同》 取得的基金份额,即成 取得的基金份额,即成 为本基金份额持有人和 为本基金份额持有人和 《基金合同》的当事人, 《基金合同》的当事人, 直至其不再持有本基金 直至其不再持有本基金 的基金份额。基金份额 的基金份额。基金份额 持有人作为《基金合同》 持有人作为《基金合同》 当事人并不以在《基金 当事人并不以在《基金  合同》上书面签章或签 合同》上书面签章或签 字为必要条件。 字为必要条件。 同一类别每份基金 同一类别每份基金 份额具有同等的合法权 份额具有同等的合法权 益。 益。本基金 A 类基金份 额与 C 类基金份额由于 基金份额净值的不同, 基金收益分配的金额以 及参与清算后的剩余基 金财产分配的数量将可 能有所不同。 第八部分 基金份额持有 一、召开事由 一、召开事由 人大会 1、当出现或需要 1、当出现或需要 决定下列事由之一的, 决定下列事由之一的, 应当召开基金份额持有 应当召开基金份额持有 人大会: 人大会: …… …… (5)提高基金管 (5)提高基金管 理人、基金托管人的报 理人、基金托管人的报 酬标准,但法律法规要 酬标准或销售服务费, 求提高该等报酬标准的 但法律法规要求提高该 除外; 等报酬标准或销售服务 …… 费的除外; …… 第八部分 基金份额持有 一、召开事由 一、召开事由 人大会 2、以下情况可由 2、以下情况可由 基金管理人和基金托管 基金管理人和基金托管  人协商后修改,不需召 人协商后修改,不需召 开基金份额持有人大会: 开基金份额持有人大会: …… …… (3)在法律法规 (3)在法律法规 和《基金合同》规定的 和《基金合同》规定的 范围内调整本基金的申 范围内调整本基金的申 购费率、变更收费方式, 购费率、变更收费方式, 调低赎回费率; 调低赎回费率和销售服 …… 务费率; …… 第十四部分 基金资产估值 三、估值方法 三、估值方法 根据有关法律法规, 根据有关法律法规, 基金资产净值计算和基 基金资产净值计算、各 金会计核算的义务由基 类基金份额净值计算和 金管理人承担。本基金 基金会计核算的义务由 的基金会计责任方由基 基金管理人承担。本基 金管理人担任,因此, 金的基金会计责任方由 就与本基金有关的会计 基金管理人担任,因此, 问题,如经相关各方在 就与本基金有关的会计 平等基础上充分讨论后, 问题,如经相关各方在 仍无法达成一致的意见, 平等基础上充分讨论后, 按照基金管理人对基金 仍无法达成一致的意见, 资产净值的计算结果对 按照基金管理人对基金 外予以公布。 资产净值、各类基金份 额净值计算的计算结果 对外予以公布。 第十四部分 基金资产估值 四、估值程序 四、估值程序 1、基金份额净值 1、基金份额净值  是按照每个工作日闭市 是按照每个工作日闭市 后,基金资产净值除以 后,各类基金资产净值 当日基金份额的余额数 分别除以当日该类基金 量计算,精确到 份额的余额数量计算, 0.001 元,小数点后第 精确到 0.001 元,小数 四位四舍五入。国家另 点后第四位四舍五入。 有规定的,从其规定。 国家另有规定的,从其 基金管理人每个工 规定。 作日计算基金资产净值 基金管理人每个工 及基金份额净值,并按 作日计算基金资产净值 规定公告。 及各类基金份额的基金 2、基金管理人应 份额净值,并按规定公 每个工作日对基金资产 告。 估值。但基金管理人根 2、基金管理人应 据法律法规或本基金合 每个工作日对基金资产 同的规定暂停估值时除 估值。但基金管理人根 外。基金管理人每个工 据法律法规或本基金合 作日对基金资产估值后, 同的规定暂停估值时除 将基金份额净值结果发 外。基金管理人每个工 送基金托管人,经基金 作日对基金资产估值后, 托管人复核无误后,由 将拟公告的各类基金份 基金管理人对外公布。 额的基金份额净值结果 发送基金托管人,经基 金托管人复核无误后, 由基金管理人对外公布。 第十四部分 基金资产估值 五、估值错误的处理 五、估值错误的处理 基金管理人和基金 基金管理人和基金 托管人将采取必要、适 托管人将采取必要、适  当、合理的措施确保基 当、合理的措施确保基 金资产估值的准确性、 金资产估值的准确性、 及时性。当基金份额净 及时性。当任一类基金 值小数点后 3 位以内 份额净值小数点后 3 位 (含第 3 位)发生估值 以内(含第 3 位)发生 错误时,视为基金份额 估值错误时,视为基金 净值错误。 份额净值错误。 第十四部分 基金资产估值 五、估值错误的处理 五、估值错误的处理 4、基金份额净值 4、基金份额净值 估值错误处理的方法如 估值错误处理的方法如 下: 下: …… …… (2)错误偏差达 (2)错误偏差达 到基金份额净值的 到该类基金份额净值的 0.25%时,基金管理人 0.25%时,基金管理人 应当通报基金托管人并 应当通报基金托管人并 报中国证监会备案;错 报中国证监会备案;错 误偏差达到基金份额净 误偏差达到该类基金份 值的 0.5%时,基金管理 额净值的 0.5%时,基 人应当公告。 金管理人应当公告。 …… …… 第十四部分 基金资产估值 七、基金净值的确认 七、基金净值的确认 用于基金信息披露 用于基金信息披露 的基金资产净值和基金 的基金资产净值和各类 份额净值由基金管理人 基金份额的基金份额净 负责计算,基金托管人 值由基金管理人负责计 负责进行复核。基金管 算,基金托管人负责进 理人应于每个开放日交 行复核。基金管理人应  易结束后计算当日的基 于每个开放日交易结束 金资产净值和基金份额 后计算当日的基金资产 净值并发送给基金托管 净值和各类基金份额的 人。基金托管人对净值 基金份额净值并发送给 计算结果复核确认后发 基金托管人。基金托管 送给基金管理人,由基 人对净值计算结果复核 金管理人对基金净值予 确认后发送给基金管理 以公布。 人,由基金管理人对基 金净值予以公布。 第十五部分 基金费用与税 一、基金费用的种类 一、基金费用的种类 收 无 3、从 C 类基金份 额的基金财产中计提的 销售服务费; 第十五部分 基金费用与税 二、基金费用计提方法、 二、基金费用计提方法、 收 计提标准和支付方式 计提标准和支付方式 无 3、从 C 类基金份 额的基金财产中计提的 销售服务费 本基金 A 类基金份 额不收取销售服务费, C 类基金份额的销售服 务费年费率为 0.5%。 本基金销售服务费按前 一日 C 类基金份额的基 金资产净值的 0.5%年 费率计提。销售服务费 的计算方法如下:  H=E×0.5%÷当年 天数 H 为 C 类基金份额 每日应计提的基金销售 服务费 E 为 C 类基金份额 前一日基金资产净值 销售服务费每日计 算,按月支付。由基金 托管人根据与基金管理 人核对一致的财务数据, 自动在月初 5 个工作日 内、按照指定的账户路 径进行资金支付,基金 管理人无需再出具资金 划拨指令。若遇不可抗 力致使无法按时支付的, 支付日期顺延至最近可 支付日。费用自动扣划 后,基金管理人应进行 核对,如发现数据不符, 及时联系托管人协商解 决。 第十五部分 基金费用与税 二、基金费用计提方法、 二、基金费用计提方法、 收 计提标准和支付方式 计提标准和支付方式 上述“一、基金费 上述“一、基金费 用的种类”中第 3- 用的种类”中第 4-  9 项费用,根据有关法 10 项费用,根据有关 规及相应协议规定,按 法规及相应协议规定, 费用实际支出金额列入 按费用实际支出金额列 当期费用,由基金托管 入当期费用,由基金托 人从基金财产中支付。 管人从基金财产中支付。 第十五部分 基金费用与税 四、费用调整 四、费用调整 收 基金管理人和基金 基金管理人和基金 托管人协商一致后,可 托管人协商一致后,可 根据基金发展情况调整 根据基金发展情况调整 基金管理费率、基金托 基金管理费率、基金托 管费率等相关费率。 管费率、基金销售服务 调高基金管理费率 费率等相关费率。 或基金托管费率等费率, 调高基金管理费率、 需召开基金份额持有人 基金托管费率或基金销 大会审议,但法律法规 售服务费率等费率,需 要求提高该等报酬标准 召开基金份额持有人大 的除外;调低基金管理 会审议,但法律法规要 费率或基金托管费率等 求提高该等报酬标准的 费率,无须召开基金份 除外;调低基金管理费 额持有人大会。 率、基金托管费率或基 基金管理人必须按 金销售服务费率等费率, 照《信息披露办法》的 无须召开基金份额持有 有关规定在指定媒体上 人大会。 公告。 基金管理人必须按 照《信息披露办法》的 有关规定在指定媒介上  公告。 第十六部分 基金的收益与 三、基金收益分配原则 三、基金收益分配原则 分配 1、在符合有关基 1、在符合有关基 金分红条件的前提下, 金分红条件的前提下, 本基金每份基金份额每 本基金每份基金份额每 年收益分配次数最多为 年收益分配次数最多为 12 次;当本基金每季度 12 次;当本基金每季 末最后一个工作日每份 度末最后一个工作日每 基金份额可供分配利润 份基金份额可供分配利 超过 0.01 元时,本基 润超过 0.01 元时,本 金将至少进行收益分配 基金将至少进行收益分 1 次,每次收益分配比 配 1 次,每次收益分配 例不得低于收益分配基 比例不得低于收益分配 准日每份基金份额可供 基准日该类基金份额每 分配利润的 50%;若 份基金份额可供分配利 《基金合同》生效不满 润的 50%;若《基金合 3 个月可不进行收益分 同》生效不满 3 个月可 配; 不进行收益分配; 2、本基金收益分 2、本基金收益分 配方式分两种:现金分 配方式分两种:现金分 红与红利再投资,投资 红与红利再投资,投资 者可选择现金红利或将 者可选择现金红利或将 现金红利按红利再投日 现金红利按红利再投日 的份额净值自动转为基 的该类基金份额净值自 金份额进行再投资;若 动转为相应类别的基金 投资者不选择,本基金 份额进行再投资;若投 默认的收益分配方式是 资者不选择,本基金默  现金分红; 认的收益分配方式是现 3、基金收益分配 金分红; 后基金份额净值不能低 3、基金收益分配 于面值,即基金收益分 后该类基金份额净值不 配基准日的基金份额净 能低于面值,即基金收 值减去每单位基金份额 益分配基准日的该类基 收益分配金额后不能低 金份额净值减去每单位 于面值; 该类基金份额收益分配 4、每一基金份额 金额后不能低于面值; 享有同等分配权; 4、不同类别的基 金份额在收益分配数额 方面可能有所不同,基 金管理人可对各类别基 金份额分别制定收益分 配方案,同一类别每一 基金份额享有同等分配 权; 第十六部分 基金的收益与 六、基金收益分配中发 六、基金收益分配中发 分配 生的费用 生的费用 基金收益分配时所 基金收益分配时所 发生的银行转账或其他 发生的银行转账或其他 手续费用由投资者自行 手续费用由投资者自行 承担。当投资者的现金 承担。当投资者的现金 红利小于一定金额,不 红利小于一定金额,不 足于支付银行转账或其 足于支付银行转账或其 他手续费用时,基金登 他手续费用时,基金登 记机构可将基金份额持 记机构可将基金份额持  有人的现金红利按红利 有人的现金红利按红利 再投日的份额净值自动 再投日的份额净值自动 转为基金份额。红利再 转为相应类别的基金份 投资的计算方法,依照 额。红利再投资的计算 《业务规则》执行。 方法,依照《业务规则》 执行。 第十八部分 基金的信息披 五、公开披露的基金信 五、公开披露的基金信 露 息 息 (四)基金资产净 (四)基金资产净 值、基金份额净值 值、基金份额净值 《基金合同》生效 《基金合同》生效 后,在开始办理基金份 后,在开始办理基金份 额申购或者赎回前,基 额申购或者赎回前,基 金管理人应当至少每周 金管理人应当至少每周 公告一次基金资产净值 公告一次基金资产净值 和基金份额净值。 和各类基金份额的基金 在开始办理基金份 份额净值。 额申购或者赎回后,基 在开始办理基金份 金管理人应当在每个开 额申购或者赎回后,基 放日的次日,通过网站、 金管理人应当在每个开 基金份额发售网点以及 放日的次日,通过网站、 其他媒介,披露开放日 基金份额发售网点以及 的基金份额净值和基金 其他媒介,披露开放日 份额累计净值。 各类基金份额的基金份 基金管理人应当公 额净值和基金份额累计 告半年度和年度最后一 净值。 个市场交易日基金资产 基金管理人应当公  净值和基金份额净值。 告半年度和年度最后一 基金管理人应当在前款 个市场交易日基金资产 规定的市场交易日的次 净值和各类基金份额的 日,将基金资产净值、 基金份额净值。基金管 基金份额净值和基金份 理人应当在前款规定的 额累计净值登载在指定 市场交易日的次日,将 媒体上。 基金资产净值、各类基 金份额的基金份额净值 和基金份额累计净值登 载在指定媒介上。 第十八部分 基金的信息披 五、公开披露的基金信 五、公开披露的基金信 露 息 息 (七)临时报告 (七)临时报告 本基金发生重大事 本基金发生重大事 件,有关信息披露义务 件,有关信息披露义务 人应当在 2 日内编制临 人应当在 2 日内编制临 时报告书,予以公告, 时报告书,予以公告, 并在公开披露日分别报 并在公开披露日分别报 中国证监会和基金管理 中国证监会和基金管理 人主要办公场所所在地 人主要办公场所所在地 的中国证监会派出机构 的中国证监会派出机构 备案。 备案。 前款所称重大事件, 前款所称重大事件, 是指可能对基金份额持 是指可能对基金份额持 有人权益或者基金份额 有人权益或者基金份额 的价格产生重大影响的 的价格产生重大影响的 下列事件: 下列事件:  …… …… 16、管理费、托管 16、管理费、托管 费等费用计提标准、计 费、销售服务费等费用 提方式和费率发生变更; 计提标准、计提方式和 费率发生变更; 17、基金份额净值 17、任一类别基金 计价错误达基金份额净 份额净值估值错误达该 值百分之零点五; 类基金份额净值百分之 …… 零点五; …… 第十八部分 基金的信息披 六、信息披露事务管理 六、信息披露事务管理 露 基金托管人应当按 基金托管人应当按 照相关法律法规、中国 照相关法律法规、中国 证监会的规定和《基金 证监会的规定和《基金 合同》的约定,对基金 合同》的约定,对基金 管理人编制的基金资产 管理人编制的基金资产 净值、基金份额净值、 净值、各类基金份额的 基金份额申购赎回价格、 基金份额净值、基金份 基金定期报告和定期更 额申购赎回价格、基金 新的招募说明书等公开 定期报告和定期更新的 披露的相关基金信息进 招募说明书等公开披露 行复核、审查,并向基 的相关基金信息进行复 金管理人出具书面文件 核、审查,并向基金管 或者盖章确认。 理人出具书面文件或者 盖章确认。