汇添富高息债债券型证券投资基金A类份额更新基金产品资料概要 (2024年06月21日更新) 编制日期:2024年06月20日 送出日期:2024年06月21日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 汇添富高息债债券 基金代码 000174 下属基金简称 汇添富高息债债券A 下属基金代码 000174 基金管理人 汇添富基金管理股份 基金托管人 中国农业银行股份有 有限公司 限公司 基金合同生效日 2013年06月27日 上市交易所 - 上市日期 - 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金基金 2018年09月28日 徐光 经理的日期 基金经理 证券从业日期 2012年12月03日 开始担任本基金基金 2023年09月05日 郑文旭 经理的日期 证券从业日期 2010年06月24日 其他 - 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 投资目标 本基金以高息债为主要投资对象,在严格控制风险和保持资产流动性的基 础上,力争实现资产的稳健增值。 本基金的投资范围为债券类金融工具,包括国债、金融债、央行票据、公 司债、企业债、地方政府债、可转换债券、可分离债券、短期融资券、中 期票据、中小企业私募债券、资产支持证券、债券回购、银行存款(包括 定期存款及协议存款),以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他 金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。本基金不直接从二级市场上买 入股票和权证,也不参与一级市场新股申购。因持有可转换债券转股所得 投资范围 的股票、因所持股票派发的权证以及因投资可分离债券而产生的权证,应 当在其可上市交易后的10个交易日内卖出。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适 当程序后,可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为:本基金投资于债券类资产的比例不低于基金资产 的80%;其中对高息债的投资比例不低于非现金基金资产的80%,高息债 指信用评级在AA+(含AA+)和A(含A)之间的债券以及法律法规或监管机构 未强制要求评级的债券类金融工具;基金持有的现金或到期日在一年以内 的政府债券不低于基金资产净值的5%,本基金所指的现金不包括结算备 付金、存出保证金、应收申购款等。 本基金将密切关注债券市场的运行状况与风险收益特征,分析宏观经济运 行状况和金融市场运行趋势,自上而下决定类属资产配置及组合久期,并 主要投资策略 依据内部信用评级系统,深入挖掘价值被低估的标的券种。本基金采取的 投资策略主要包括:类属资产配置策略、普通债券投资策略、高息债投资 策略、可转换债券投资策略、中小企业私募债券投资策略。在谨慎投资的 基础上,力争实现组合的稳健增值。 业绩比较基准 中债综合指数 本基金为债券型基金,属于证券投资基金中较低预期风险、较低预期收益 风险收益特征 的品种,其预期风险及预期收益水平高于货币市场基金,低于混合型基金 及股票型基金。 注:投资者欲了解本基金的详细情况,请仔细阅读本基金的《招募说明书》。本基金产品有风 险,投资需谨慎。 (二)投资组合资产配置图表 (三)最近十年基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在申购/赎回基金过程中收取: 份额(S)或金额 费用类型 (M)/持有期限 费率/收费方式 备注 (N) 0万元≤M<100万元 1.00% 非养老金客户 100万元≤M<200万 0.80% 非养老金客户 元 200万元≤M<500万 0.60% 非养老金客户 元 申购费(前收费) M≥500万元 1000元/笔 非养老金客户 0万元≤M<100万元 0.40% 养老金客户 100万元≤M<200万 0.32% 养老金客户 元 200万元≤M<500万 0.24% 养老金客户 元 M≥500万元 1000元/笔 养老金客户 赎回费 0天≤N<7天 1.50% 7天≤N<365天 0.10% 365天≤N<730天 0.05% N≥730天 0.00% 注:本基金已成立,投资本基金不涉及认购费。 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 年费率或金额 收费方式 收取方 管理费 0.4% - 基金管理人、销售机 构 托管费 0.1% - 基金托管人 销售服务费 - - 销售机构 审计费用 - 45000.00元/年 会计师事务所 信息披露费 - 120000.00元/年 规定披露报刊 指数许可使用费 - - 指数编制公司 《基金合同》生效后 与基金相关的律师费 和诉讼费、基金份额 持有人大会费用、基 其他费用 - 金的证券交易费用、 - 基金的银行汇划费用 和按照国家有关规定 和《基金合同》约定, 可以在基金财产中列 支的其他费用。 注:本基金费用的计算方法和支付方式详见本基金的《招募说明书》。本基金交易证券、基金 等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。本基金运作相关费用年金额为基金整体 承担费用,非单个份额类别费用,且年金额为预估值,最终实际金额以基金定期报告披露为准。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 基金运作综合费率(年化) 0.56% 注:基金运作综合费率(年化)测算日期为2024年06月20日。基金管理费率、托管费率、 销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作费用以最近一次基金年报披露的相关数据为 基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金的风险包括:市场风险、管理风险、流动性风险、特有风险、操作或技术风险、合规性风险、其它风险。其中特有风险具体如下: 本基金以高息债为主要投资对象。而高息债较高的收益率水平都来自承担高违约(如企业破产清算)风险的对价补偿,与普通信用债券相比,高息债将面临更大的信用风险和价格波动风险。因此,本基金的波动性可能较高,市场风险和流动性风险可能更大。此外,本基金还将投资中小企业私募债券,而其发行主体一般具有较大的不确定性,因而无法完全规避这类品种的流动性风险和信用风险;相对于不投资中小企业私募债券的其他类型债券基金而言,本基金预期风险水平相对更高。本基金还可能面临启用侧袋机制的风险。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 本基金的争议解决处理方式为仲裁。具体仲裁机构和仲裁地点详见本基金合同的具体约定。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站:www.99fund.com、电话:400-888-9918 1.基金合同、托管协议、招募说明书 2.定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3.基金份额净值 4.基金销售机构及联系方式 5. 其他重要资料 六、其他情况说明 本次更新主要涉及“基金投资与净值表现”章节。