华宸未来稳健添利债券型证券投资基金(华宸稳健债券A份额) 基金产品资料概要更新 编制日期:2024年07月23日 送出日期:2024年07月26日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 华宸稳健债券 基金代码 000104 下属基金简称 华宸稳健债券A 下属基金交易代码 000104 基金管理人 华宸未来基金管理有限公司 基金托管人 中国工商银行股份有限公司 基金合同生效日 2018年8月24日 上市交易所及上市日期 - 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金基金经 2022年10月31日 基金经理 王斌 理的日期 证券从业日期 2016年07月16日 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 投资者阅读《招募说明书》第九部分了解详细情况 投资目标 本基金在追求基金资产长期稳健增值的基础上,力争为基金份额持有人创造高于业绩比 较基准的投资收益。 本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的债券 (国家债券、金融债券、次级债券、中央银行票据、企业债券、公司债券、中期票据、 短期融资券、可转换债券、可交换债券、可分离债券)、同业存单、资产支持证券、债 券回购等金融工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合 中国证监会相关规定)。 本基金不直接投资股票、权证等权益类资产,但可持有因所持可转换公司债券转股形成 投资范围 的股票、因持有股票被派发的权证、因投资于可分离交易可转债等金融工具而产生的权 证。因上述原因持有的股票、权证,本基金应在其可交易之日起的10个交易日内卖出。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可 以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为:本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%。本基金 持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中,现金不 包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 主要投资策略 主要投资策略包括:资产配置策略、普通债券投资策略、可转换债券投资策略、回购套 利策略、资产支持证券投资策略。 业绩比较基准 中债综合全价指数收益率 风险收益特征 本基金为债券型基金,属于证券投资基金中的较低风险品种,其预期风险与预期收益高 于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。 注:详情请阅读《招募说明书》中“基金的投资”章节的相关内容。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注:基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 /持有期限(N) M<100万元 0.80% 申购费 100万元≤M<200万元 0.60% (前收费) 200万元≤M<500万元 0.40% M≥500万元 1,000元/笔 N<7天 1.50% 赎回费 7天≤N<1年 0.50% 1年≤N<2年 0.25% N≥2年 0 认购费 本基金已经成立,不再收取认购费。 申购费 本基金A类基金份额的申购费用,由申购本基金A类基金份额的投资人承担,不列入基金财产,主要用于 本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。 赎回费 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。对于持有期少 于7天的基金份额所收取的赎回费,赎回费用全额归入基金财产。 1年=365天,2年=730天,以此类推。 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费 用 类 收费方式/年费率或金额 收取方 别 管理费 0.40% 基金管理人和销售机构 托管费 0.20% 基金托管人 销 售 服 0% 销售机构 务费 审 计 费 50,000.00元 会计师事务所 用 信 息 披 120,000.00元 规定披露报刊 露费 按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在 其 他 费 基金财产中列支的其他费用按实际发生额从基 相关服务机构 用 金资产扣除。费用类别详见本基金《基金合同》 及《招募说明书》或其更新。 注:以上费用将从基金资产中扣除;本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资 产扣除。审计费用、信息披露费为基金整体承担的年费用金额,非单个份额类别费用,且年费用金额为预 估值,最终实际金额以基金定期报告披露为准。除上述费用外的其他运作费用,详见《招募说明书》中的 “基金费用与税收”章节。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 华宸稳健债券A基金运作综合费率(年化) 0.77% 注:基金管理费率、托管费率、销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作费用以最近一次基金年 报披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。本基金的主要风险包括:市场风险、管理风险、流动性风险、合规性风险、投资管理风险、本基金特有的风险以及其他风险等。 本基金特有的风险 (1)本基金为债券型基金,投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%,因投资债券资产而面临债券类 资产市场的系统性风险和个券风险。 (2)对宏观经济趋势、政府产业政策、货币政策、市场需求变化、行业波动以及债券市场基本面研究是否 准确、深入,以及对企业债券的优选和判断是否科学、准确将影响本基金的收益。政策研究、市场研究、 基本面研究及企业债券分析的错误均可能导致所选择的证券不能完全符合本基金的预期目标。 (3)本基金投资资产支持证券,资产支持证券具有一定的价格波动风险、流动性风险、信用风险等风险, 本公司将本着谨慎和控制风险的原则进行资产支持证券投资。 1)与基础资产相关的风险主要包括特定原始权益人破产风险、现金流预测风险等与基础资产相关的风险。 2)与资产支持证券相关的风险主要包括资产支持证券信用增级措施相关风险、资产支持证券的利率风险、 资产支持证券的流动性风险、评级风险等与资产支持证券相关的风险。 3)其他风险主要包括政策风险、税收风险、发生不可抗力事件的风险、技术风险和操作风险。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站:www.hcmiraefund.com,也可拨打客服电话4009200699咨询。 1、基金合同、托管协议、招募说明书 2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3、基金份额净值 4、基金销售机构及联系方式 5、其他重要资料 六、其他情况说明 无。